银行内控达标年自查报告.docxVIP

2017武汉两会时间确定 将于本月14日至19日召开2017武汉两会时间确定 将于本月14日至19日召开2017-02-07浏览:分享人：陆政妍手机版导语：2017年武汉两会什么时候开幕闭幕？召开时间已确定在本月的14日。以下是本站小编整理的2017武汉两会时间确定 将于本月14日至19日召开，欢迎阅读参考。昨从我市明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查浞方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭概证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计蕾算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大骧额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重连要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流鲐程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况啥报告如下： (一)思想道德方ヂ面： 1、在日常工作中，我部撑门成员工作态度端正，对于本职工作认真负责癖、积极进取，差错率低、任务完成及时，未出读现敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行唢为; 2、工作期间，员工遵章菌守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳氇动纪律和情绪低落、工作消极的行为; 3、我部门每周一三五晚上营业结束以┇及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训井，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚揄心求教、态度端正。 (二)业务管理方面 1、我部门对金融ˉ规章制度及上级的精神都进行认真传达学习和级贯彻落实，明确本部门各业务操作岗位职责; 2、对业务工作中存在的漏洞能暮做到及时发现、及时制止、报告和处理; 蓦 3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情枵况; 4、会计主管、部门经理┲、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所岽有尾箱现金、重要空白凭证进行清点; 5、本部门按规定实行对重要岗位进行篚轮岗安排。 (三)业务操作方面： 1、通过对柜员尾箱现金及重要空白凭证的检查，未发现有不按规定对攫账而出现账账、账实、账表不符的情况;通过诼对会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或蝮授权，擅自办理入账、提出交换的行为; 浼 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象; 木 3、检查开户申请书、预留银行印廪鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银菖行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检钊查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客噜户都在场，相关业务由客户发起。 4、柜员和主管安全意识有所加强，无违反刎规定办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;每瀛天营业终了都执行双人清点尾箱且清点后进行Ｍ登记、签名，明确责任; 5、钱未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库呼的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报长逊短款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、嶷银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象;荐 6、风险防范意识得到加强，葵操作规范度也有大幅提高，单位和个人超额提芭现或对大额提现都能按规定报告、报批;大额塾取款柜员都能够严格做到双人卡把复核，规范鹌操作，主管把关审查。未有开户审查不严、违鸵反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续逶办理公款私存的行为; 7、未瓤有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象，无不按规定办理业务授权的情揣况;不存在混岗操作现象; 8耨、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核苦准的开户许可证的检查，和对网点《开销户登殷记簿》和人行账户管理系统相核对的结果，发萝现对公开户存在2 个久悬户且有11户无法胨在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更槁名)，现已着手处理。 9、。霓在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办睃理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发н回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则债。 10、通过对单位银行结算檫账户申请书、单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请ゆ书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点店留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单苁位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签喁章和部门的业务公章。 11、检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良隅好;《开户申请书》都有柜面受理人员、网点腓审批人员签章。 12、检查贷煜款借据与相应科目分户账、定期存款证实书(惺及单位定期存单)与相应科目分户账余额都能Ж相符。 13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持实行经办员想、复核员、交换员三分离制度，相互制约，不概兼岗混岗。 14、现金区每日暧两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金サ，离开柜台操作界面锁定 15癌、早晚