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民生通惠资产管理有限公司
第一部分 债权计划简介
第二部分 债权计划融资优势
第三部分 债权计划一般交易结构
第四部分 债权计划案例简介
第五部分 民生通惠资产管理有限公司简介
第一部分 债权计划简介
是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人，面向委托人发行受益凭
定 义 证，募集资金以债权方式投资项目，按照约定支付预期收益并兑付本金的金融
产品。
发行条件 根据行业范围的不同，可以将债权计划分为基础设施债权投资计划及不动产债
基础设施 权计划。
债权计划的实质
不动产
融资者以能够产生可预期稳定现金流的项目向投资者进行债务融资。
债权计划的性质
对于融资者而言，债权计划是一种债务融资；对于投资者而言，债权计划产品
是一种固定收益品种。
债权计划现状
截至2012年12月末，保险机构累计发售83项基础设施投资计划、11项不动产债
权计划，备案金额3025亿元，平均投资年限7年，平均收益率6.36%。
目前市场发行债权计划情况（不完全统计）
以发行金额统计 以发行个数统计
其他, 20亿 其他, 1
交通, 660亿 市政, 12
交通, 23
市政, 916亿
保障房, 5
保障房, 135
能源, 25
亿 能源, 607亿
发行支数 发行金额
30 900
25 ，36.8%
800
25
700 781
18 ，26.5%
20 600
500
15
8，11.8% 10 ，14.7% 400
10
5 4 ，5.9% 3，4.4% 300 351 300 316
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