财务及保证金开户程序.docVIP

融资融券主要业务流程和操作要求介绍 征信、签署合同、开户 授信 客户资料修改 合同终止、销户 第一部分 征信、签署合同、开户 1、客户风险测评、前期沟通。 2、受理、 审核客户开户申请。 3、向客户进行风险揭示、合同讲解、业务规则介绍。 4、客户征信、开户文本填写。 5、客户资信调查、填写《营业部客户资信评价》。 6、开立信用客户号，向公司提交“合同签署申请”。 7、提交申请后，密切关注业务审批进度，配合总部开展相关工作。 8、公司审批通过后，开立信用证券账户、信用资金账户。 受理、 审核客户开户申请 1、客户提交申请。 2、审核客户身份证明资料和各类开户资料，确保真实、完整、准确、有效。 3、审核客户是否符合公司《融资融券客户标准》。 ● A股账户规范、已纳入第三方存管、开户手续齐备。 ● 在公司交易满18个月，最近半年内至少有一笔证券交易。 ● 申请前一交易日的普通账户资产达50万以上。 ● 禁止开户的情况。 授信申请与受理 1、授信申请条件：客户已开立信用证券账户、信用资金账户。（无需提交保证金） 2、打印客户普通账户前一交易日的对账单（只需证明客户、日期、普通账户资产总值）， 由营业部负责确认、审核客户普通账户资产情况。 对账单作为重要客户档案，需及时扫描归档（扫描件保存在“融资融券授信额度申请”栏）。 3、审核客户身份证明资料、《融资融券授信额度申请》，确保真实、完整、准确、有效。 注： 《融资融券授信额度申请》请采用新的表格文本。 营业部需申报的是客户总资产价值（包括普通账户、信用账户两个账户资产总值）。 计算贴士： 授信额度上限 ≤ 客户在营业部资产净值 ÷ 2 × 信用系数 客户在营业部资产净值=普通账户资产总值+信用账户资产总值–信用账户总负债（市值） 各信用级别对应的信用系数为： AAA----1 AA-----0.99 A-----0.98 BBB----0.95 BB-----0.94 4、营业部对客户授信申请进行评估，出具授信建议，由营业部经理签章，加盖营业部业务章。 上海信用证券账户业务提示 1、上海信用证券账户不得申请办理以下业务： 挂失、挂失转户、账户资料修改、证券质押、临时保管、预受要约、 可转债回购、异议股东现金选择权、债券跨市场转托管、跨市场补登记。 2、客户在公司开立上海信用证券账户后： ● 必须同时办理指定交易。 ● 在其信用证券账户注销前，其上海普通证券账户不得撤销指定交易、不可申请办理 挂失、挂失转户和销户。 3、客户上海信用证券账户不能办理账户资料修改，而应通过其上海普通证券账 户资料修改后，由登记公司为其同步变更。 1、销户初审 2、向公司提交合同终止和销户申请 3、合同终止生效、撤销信用客户号 日期 操作环节 相关凭证 前期 1、清偿全部负债（包括资金、证券负债） ? T日 1、担保证券转出 2、管理系统结息、客户清偿融资融券利息。 （结息操作无需总部审批，可直接生效。当天清算后，自动 偿还利息负债。） 《担保证券转入/转出申请》 《融资融券业务受理申请表》 《融资融券合同终止、销户申请》 T+1日 1、交易系统息转本金 2、担保资金转出 3、交易系统手工修改上海信用证券账户指定交易标志 4、新意账户集中管理系统---在信用客户号内撤销信用证券账户 登记 5、新意客户集中管理系统---信用证券账户注销(登记公司注销)。 ? T+2日 1、新意账户集中管理系统---在信用客户号内撤销第三方存管。 2、信用证券账户销户成功后，管理系统提交“合同终止”申请。 ? T+3日 合同终止审批通过后，新意账户集中管理