对公网上银行与企业现金管理.ppt

对公网上银行与企业现金管理 总行公司业务部网上银行处 王家业 2003年11月20日 主要内容 一、企业对银行服务的要求 二、我行对公网上银行的实际用途 三、我行对公网上银行的定位 四、我行对公网上银行产品线 五、企业财务与资金集中解决方案 六、我行对公网上银行的独特优势 一、企业对银行服务的要求 （一）、先进的现金管理服务 实时的银行账户管理 资金集中与流动性管理 应收帐款管理 应付帐款管理 外汇交易 电子商务网上支付 理财、增值服务、辅助决策 一、企业对银行服务的要求 （二）、迫切的网上银行服务 汇划指令网上提交 帐户信息实时查询 快捷资金汇划 电子化自动对帐 B2B电子商务网上支付 二、我行对公网上银行的实际用途 三、我行对公网上银行的定位 中国银行对公网上银行致力于通过为集团企业客户提供安全、稳定的基于INTERNET的财务管理平台，在实现网上银行与后台业务系统自动联机处理的基础上，为客户提供实时高效、覆盖全国、7X24小时财务管理、资金集中管理和现金管理服务。 四、我行对公网上银行产品线 （一）汇划即时通 1、符合企业现金管理需求的特点 （1） 面向集团/公司客户，直接访问INTERNET，提供安全、快捷、高效的资金汇划和财务管理服务 （2） 实现集团内部资金的集中管理 （3） 实现企业资金跨集团的调度、监控与管理 （4） 实现全国范围的资金汇划 （5） 实现中行系统向他行支付 四、我行对公网上银行产品线 （一）汇划即时通 2、符合企业现金管理需求的功能 （1）适应企业已有支付流程，提供委托、复核、授权（最多可达4级）控制功能 （2）满足企业授权有限的原则，提供按功能、按帐号、按金额的权限设置 （3）满足企业业务监控要求，提供经手人操作审计查询 （4）满足企业操作员相互沟通的要求，提供每笔业务的留言功能 四、我行对公网上银行产品线 （一）汇划即时通 2、符合企业现金管理需求的功能 （5）、满足企业实时通知付款状况的要求，向收款人和付款人同时提供EMAIL付款通知功能 （6）满足客户跟踪付款流程要求，提供到帐查询功能 （7）满足客户对帐要求，提供数据下载功能 四、我行对公网上银行产品线 （二）报关即时通 1、概况 我行与海关总署合作共同开发的用于进出口企业缴纳海关税费的网上支付系统 该产品利用现代信息技术，将海关业务系统与银行业务系统相连接，改变传统的税费支付方式，为客户提供准确、方便、快捷的网上缴纳税费服务 四、我行对公网上银行产品线 （二）报关即时通 2、服务范围 目前，在开通“报关即时通”服务的34个海关和相应分行，企业客户都可以准确、方便、快速地进行网上异地报关并使用“报关即时通”产品完成网上支付 （二）报关即时通 2、特点 四、我行对公网上银行产品线 （二）报关即时通 2、特点 四、我行对公网上银行产品线 （二）报关即时通 2、特点 四、我行对公网上银行产品线 （三）对公帐户查询 1、符合企业现金管理需求的特点 （1） 面向集团/公司客户， 直接访问INTERNET，提供 安全、方便、快捷、高效的银行帐户管理服务 （2） 实现集团内部分/子公司的帐户集中监控 （3） 实现全国范围帐户查询服务，及时掌握公司的账户信息和资金流动状况，以便于公司进行资金运作的辅助决策 （4） 辅助应收帐款管理 四、我行对公网上银行产品线 （三）对公帐户查询 2、符合企业现金管理需求的功能 （1） 实时的余额查询（集团内单帐户或多个帐户） （2） 实时的交易查询（集团内单帐户或多个帐户） （3） 3个月以内的余额查询（集团内单帐户或多个帐户） （4） 3个月以内的交易查询（集团内单帐户或多个帐户） 四、我行对公网上银行产品线 （四）定向帐户支付 1、符合企业现金管理需求的特点 （1） 集团资金内部划转，严格控制资金流向 （2） 对外汇款，严格控制资金流向 （3） 资金汇划全国范围 （4） 实现中行系统向他行支付 （5） 方便地访问INTERNET，快捷服务 四、我行对公网上银行产品线 （四）定向帐户支付 2、符合企业现金管理需求的功能 （1） 满足集团严格控制资金流向的需要，提供严格的收款人维护功能 （2） 到帐查询 （3） EMAIL付款通知 （4） 交易数据完全下载 （5） 委托、复核、授权等帐务处理功能