基金业务规则实施细的则.doc

开放式基金注册登记业务细则 第一章 前言 凡参与XX基金管理有限公司(以下简称“本公司”)开放式基金的各销售机构、登记结算中心、投资者及其他有关方均应遵守本细则。本公司开放式基金业务的详尽权责依照各基金的《基金契约》和《招募说明书》执行。 本公司基金的帐户管理包括基金帐户开户、基金帐户信息变更、基金帐户销户、基金帐户冻结/解冻、基金帐户查询；基金交易业务包括基金认购、申购、赎回；基金非交易业务包括转托管、基金份额的冻结/解冻、非交易过户、分红、强制赎回、基金清盘。 除非另有说明，在本规则中下列简称具有如下含义。 基金发起人：XX基金管理有限公司。 基金管理人：XX基金管理有限公司。 基金托管人：中国农业银行。 登记结算中心：XX基金管理有限公司。 投资者：指基金份额的购买和持有者。 基金销售机构： XX基金管理有限公司及其销售代理人 基金账户：登记结算中心为投资者开立的、用于记录投资者持有的基金份额及其变动情况的账户。 基金账户开户：登记结算中心根据投资者提出的申请，为投资者开立基金账户的业务。 基金账户销户：登记结算中心根据投资者提出的申请，为投资者撤销基金账户的业务。 交易帐号：销售机构根据投资者提出的申请，为投资者设立的用于基金交易的号码。 基金账户信息变更：由于账户基本信息变更而对基金账户进行的操作。 基金账户冻结/解冻：登记结算中心根据相关司法程序对基金账户实施的强制冻结称基金账户冻结，其反向操作为基金账户解冻。 直销：基金管理人直接向基金投资者销售基金。 代销：销售机构受基金管理人委托向基金投资者销售基金。 认购：投资者在募集期间、基金尚未成立时，通过基金销售机构向基金管理人申请购买基金单位的行为称为认购。 申购：投资者在开放式基金成立后，通过基金销售机构向基金管理人申请购买基金单位的行为称为申购。 赎回：投资者在开放式基金成立后，通过向基金销售机构申请将手中持有的基金单位卖给基金管理人，并收回一定金额的行为称为赎回。 巨额赎回：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。 分红：按基金契约的规定，基金管理人将基金运作所得收益按一定的比例分配给投资者的行为。 权益登记日：登记投资者按其所持基金份额享有基金分红权利的工作日。 除息日：投资者不再享有本次基金分红权利的工作日。 红利再投资：登记结算中心根据投资者的选择，将其所分得的现金红利自动转为基金单位的行为。 非交易过户：由于捐赠、继承、执行司法判决等原因而产生的基金份额的过户业务。 基金份额冻结/解冻：登记结算中心根据相关司法程序对基金份额实施的强制冻结称基金份额冻结；其反向操作为基金份额解冻。 T日：销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的 第二章 基金账户开户 （一）业务定义 基金账户开户是指登记结算中心为投资者开立基金账户的业务。基金账户是基金管理公司识别投资者的唯一标识。投资者在参与开放式基金认购、申购、赎回等业务之前必须到本公司在各地的直销网点或代销网点申请开立基金账户。基金账户用于记载投资者的基金所有权及其变更。 （二）业务规则 投资于XX开放式基金的投资者必须开立XX基金管理有限公司的基金账户，除法律、法规另有规定外，每个投资者只能申请开立一个XX基金管理有限公司的基金账户。 投资者可以通过本公司的直销机构或本公司指定的代销机构办理开立基金账户的业务。 投资者开立基金账户必须提供登记结算中心要求的相关资料。 投资者开立基金账户的同时可以获得销售机构发放的交易帐号卡。在基金账户开立当日，投资者可提交认购/申购申请，认购/申购的确认有效要以基金账户开立成功为前提。 个人投资者开户必须由本人亲自办理。销售机构受理个人投资者开立基金账户的申请，应当核验申请人下列材料（包括但不限于）： 中华人民共和国公民有效身份证件（身份证、军官证、护照、户口簿等有效身份证件）原件及复印件； 填妥的开户申请表； 指定银行账户的证明文件及复印件。 销售机构受理机构投资者设立基金账户的申请，应当核验申请人下列材料： 加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；投资者应妥善保管基金账户卡，登记结算中心3）投资者持有尚未兑现的基金权益； （4）基金账户处于冻结状态。 投资者申请注销基金账户，必须提供登记结算中心要求提供的相关资料。 （一）个人投资者需提供以下材料： 填妥的注销基金帐户资料申请表； 有效期内的身份证原件和复印件； 基金帐户卡原件。 （二）机构投资者需提供以下材料： 1、填妥的注销基金帐户资料申请表； 2、有效的营业执照原件（或营业执照复印件加盖发证机关印章）； 3、法定代表人和经办人身份件复印件； 4、法人授权委托书