川大《金融法实务》的16秋在线作业2.docVIP

奥鹏17春川大《金融法实务》16秋在线作业2 一、单选题（共 20 道，共 40 分。） 1. 依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是： A. 前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上 B. 公司预期利润率可达同期银行存款利率 C. 最近3年连续盈利，并可向股东支付股利 D. 最近3年内财务会计文件无虚假记载 标准解： 2. 投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（ ）时，应当依法进行报告和公告。 A. 2% B. 3% C. 4% D. 5% 标准解： 3. 根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（ ）方式。 A. 拍卖 B. 公开竞价 C. 集中交易 D. 公开的集中竞价交易 标准解： 4. 负责残损人民币回收和销毁的机构是： A. 中国人民银行 B. 中国银监会 C. 受理残损人民币兑换申请的商业银行 D. 各级工商行政管理局 标准解： 5. 背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（ ）： A. 代位求偿权 B. 付款请求权 C. 基础关系中的债权 D. 再追索权 标准解： 6. 某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是： A. 出票行名称及签章 B. 付款人某银行乙分行 C. 出票金额50万元人民币 D. 出票地 标准解： 7. 票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（ ）： A. 文义证券 B. 债权证券 C. 流通证券 D. 无因证券 标准解： 8. 张某为其5岁的女儿投的意外伤害险中，受益人（ ）产生。 A. 因其女儿为无民事行为能力人，故张某以其监护人的身份指定受益人 B. 张某女儿虽为无民事行为能力人，但因为她是该保险合同的被保险人，故她可以指定受益人 C. 因其女儿为无民事行为能力人，故她可以委托张某指定受益人 D. 张某作为投保人可以指定受益人，但必须征得其女儿的同意 标准解： 9. 根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是： A. 因发行而取得票据者 B. 因背书转让而取得票据者 C. 因拾得而取得票据者 D. 因清偿债务而取得票据者 标准解： 10. 下列（ ）行为属于内幕交易行为。 A. 内幕人员利用内幕信息买卖证券 B. 内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券 C. 内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易 D. 非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券 标准解： 11. 根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件： A. 在条件成就时有票据上的效力 B. 不具有票据上的效力 C. 不管条件是否成就，均具有法律上的效力 D. 在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力 标准解： 12. 世界第一部规范普通银行的法是： A. 英国的《英格兰银行特许条例》 B. 美国的《自由银行条例》 C. 法国的《法国银行特许条例》 D. 德国的《自由银行条例》 标准解： 13. 依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是： A. 中国人民银行 B. 中国保险监督管理委员会 C. 保险同业公会 D. 中国人民保险公司 标准解： 14. 汇票未记载付款地，该汇票的付款地是： A. 出票人的营业场所、住所或者经常居住地 B. 持票人的营业场所、住所或者经常居住 C. 付款人的营业场所、住所或者经常居住地 D. 出票行为发生地 标准解： 15. 见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是： A. 在汇票到期日前 B. 出票日起1个月内 C. 出票后6个月内 D. 出票后3个月内 标准解： 16. 甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力： A. 抵押、质押均有效 B. 抵押、质押均无效 C. 抵押有效、质押无效 D. 质押有效、抵押无效 标准解： 17. 在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是： A. 一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权 B. 一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利 C. 一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年 D. 一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月 标准解： 18. 商业银行的设立应依据： A. 商业银行法 B.