银行案件防控测题1.docVIP

案件风险防控测试题（一） 一、填空：每空1分，10空，共计10分。 1.从经济学的角度来讲，风险一般是指未来的消极结果或（损失）的潜在可能。 2．公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要内容和（目标）。 3.（职业操守）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。 4．按照服务对象，存款业务一般分为个人储蓄、（对公存款）两类。 5.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥（信用中介职能）贷款业务的一般流程为：（B）A、统一授信→信用等级评定→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。B、信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。C、贷款申请与受理→信用等级评定→统一授信→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。D、信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→贷款发放与支付→审核提款条件→贷后管理→贷款收回。根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（? C ）A市场风险B战略风险C法律风险D声誉风险。存款风险滚动式检查制度是存款业务（）的内部检查制度。A、制度合理性?B制度有效性?C操作合规性?D操作全面性银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（D）。A、了解该企业所处企业行业情况B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C、了解客户所在区域信用环境 D、了解该企业总经理个人信用卡的消费情况个人储蓄存款受理审核环节的主要风险点包括：（ABCDEＦGH）A、客户识别? B、身份证件核对? C、现金清点与查验? D、假币、变造币的收缴? E、客户账户信息、密码安全管理? Ｆ、柜员柜面管理? G、柜外、离柜办理业务? H、批量开户办理社内往来业务，下列岗位应严格分开，相互制约，不得混岗操作。（ABD）A、记帐? B、复核 C、对帐? D、授权商业银行操作风险的成因主要包括（ABCD）A、人员因素 B、内部流程? C、系统缺陷? D、外部因素 《银行业从业人员职业操守》对银行业从业人员提出的职业操守要求有：（? ABCD ） 诚实信用? B、守法合规 C、专业胜任? D、勤勉尽职下列哪些行为属于违反印章管理规定（ABCD）A、越权审批、使用印章。B、未设专人专管业务印章。 C、未经批准增加或减少印章种类。D、自行刻制印章。 2