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安全合规心得体会 篇一 “规者，正圆之器;矩者，正方之器。”不以规矩，不成方圆。过去农村中小金融机构单纯追求规模扩张的时代已结束，在现阶段复杂严峻的经营环境下，风险管控和业务发展必须齐头并进。我县联社为提升业务水平，加强风险意识，特邀培训机构开展了“柜面业务操作风险防范与管理”学习，我通过参加培训，收获颇多，主要体会有以下三点。 一、 注重细节，杜绝风险隐患 银行业的案件主要发生在基层网点，基本上是“十案九违规”，操作过程是业务手续的关键和最后流程，对各种细节的把握成为了管控风险的基础。在这次的培训课堂上，我学到对紧急挂失业务，可先申请口挂，以确保客户资金安全。对重病、行动不便的存款人申请挂失，更是可以提供上门核查优化服务;对继承支取业务，首先要客户识别，若存在遗产继承纠纷，客户必须要提供法院司法文书或公证文书才能办理相关业务等。“千里之堤，溃于蚁穴”，注重细节，不仅可以有效减少银行损失，维护银行声誉，更是保护了自身利益，防止卷入风险事件。 二、 明辨情形，划清公私界限 大家每天都在同一个营业间工作，朝夕相处的时光早就让我们形成了如兄弟姐妹般的感情。在工作上，我们相互帮助、相互鼓励。在生活上可以分享趣事、倾吐心声。在这和谐共进的氛围下，更能为客户展现我们优质的服务态度和积极的精神面貌。但是，能不能将友情中的信任直接试用到工作中?在同事面前，对违规行为能不能果断地说“不行”?我想最好的办法是坚持“对事不对人”的原则，坚守自己的职业规范，保持理性的头脑，工作严肃认真、一丝不苟，这样代为签名确认，代为开户及挂失，以及写借条，甚至空库行为才会从源头得到禁止。 三、 调整心态，学习业务知识 业务上的熟练，不代表业务知识的全面。要想做一名合格的金融工作者，空杯心态是学习状态的前提，通过学习与经营活动相关的法律、政策知识，才能在实际操作中有依据、有把握、有底气。在这次培训中，我发现在查询、冻结与扣划业务方面有很多法律知识需要学习;单位结算账户开户资料不全、不真实、资料审查不严具有很大的操作风险;重要票据的票据要素核对也有明确规定;银企对账不仅仅是对账单的收回问题等，这些都是我之前忽视，但却是易发生风险隐患的业务操作点。 总之，合规成就幸福，违规就是风险，作为一名基层综合柜员，在工作时，我时刻提醒着自己，处处有风险，时时须谨慎。 安全合规心得体会 篇二 基层营业网点是我行营销、服务客户的最直接窗口，网点的合规经营及业务良性拓展的情况关系到全行的三综合转型可持续发展，更有关系到整个金融秩序的稳健运行，合规——它不仅仅是我们建行人的事。在日趋竞争激烈的今天，金融业是一个特殊又高危的行业，正如我们的合规风控官每次来网点检查时所说的：我们时刻都面临着社会上形形色色的诱惑、面临着道德纪律和法律法规的考验，稍有不慎就会越过职业红线陷入圈套陷阱中。诚然合规工作制度的开展需要188条这样的规章对日常工作进行管制，但制度的执行有效性更重要的本质在于被执行者本身。我们建行人合规经营并不是因为规章的管制，而更多是因为我们对红线的公道了然于心而秉承操守，这一切都有赖于平时合规文化的建设。 “设绳墨而取曲直，立规矩以正方圆”，合规工作是一种文化。为配合省分行“合规微学堂”系列培训活动，我支行通过围绕基层网点实际经营情况，在日常工作中发动每一位行员寻找身边最基础最关键的合规认识，构建人人参与的合规文化氛围，提升网点的合规管理水平，促进业务的合规发展，让合规建设融入到每一个业务流程中。让大家树立“风险无小事、合规心中留”的意识。