私人财富管理(深圳)讲述.ppt

“ 我只有一个女儿，女婿是入赘的，目前我年纪大了，企业逐步转交给女儿女婿打理，可是我又不是很放心，既担心企业做坏，又担心女儿女婿婚姻不稳定，该如何考虑传承手段。” 私营企业主的咨询案例2 嘉兴南海电动车企业老板楼先生今年65岁，企业传承给女婿打理，2011年因涉及6300万企业担保而破产，最终他只能在一家出租车企业开出租车为生。 财富传承的尴尬 1、子公司对母公司的合法收购 2、遗产信托计划（保险信托） 3、减少遗产税额与规避遗产税 如何做好私人财富传承？ 遗产税（2004年草案） 范围条款：中国国籍公民，境内外所有资产全额开征，外国籍公民滞留境内的资产开征。 时效条款：身故后所有财产和身故前5年内的赠与财产。 冻结条款：在遗产税税款缴清前，其遗产不得分割、交付遗赠，不得办理转移登记。（2个月内以现金形式完税） 免征条款：捐赠、图书、物品、专利权、著作权、被继承人投保人寿保险所取得的保险金。 119亿元新台币 台湾首富蔡万霖的节税之道 　　中新网2004年9月29日电 在外界估算台湾首富蔡万霖过世后遗留下庞大财产，他的子女需要缴交700多亿元(新台币，下同)的巨额遗产税金。但据了解，蔡万霖早已通过合法的节税管道，逐步把财产转移，使其后代需交的遗产税金大概只有几亿元。 由于蔡万霖避税有方，使得782亿的遗产税变成区区5-6亿，旗下的国泰金控、国泰人寿、国泰世华银行、国泰世纪产险、国泰综合证券、国泰建设、国泰医院等庞大遗产与事业版图可以顺利传与子孙。 9月29日台湾财政部表示：蔡万霖遗产税5-6亿 蔡万霖避税的方法包括： 一次购买数十亿元新台币巨额寿险保单 申设投资子公司名义，逐步把财产转移 增资股票发行时，用面值转让给子女认购 * 1、孩子不能复制本人的创富技能 2、确保孩子未来基本富裕的生活 3、防止孩子过早拥有财富而败家 4、虽然给孩子钱，但控制权在手 5、专属孩子的钱，不因婚姻而变 通过保险完成资产传承的好处 谢 谢 人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻辑思维能力； 通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平， 培养文学情趣； 通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。 有许多书籍还能培养我们的道德情操， 给我们巨大的精神力量， 鼓舞我们前进。 * * 从摸着石头过河到顶层设计 * * * 史晓琦 ------- 私人财富管理 ------- 史晓琦专属 私人财 理 富 管 ——史晓琦 史晓琦 1993年大学毕业,长期从事金融领域的学习和研究 拥有上海证券交易所、上海期货交易所、大连商品期货交易所、郑州商品期货交易所入场交易资格 同时拥有证券、期货、保险三大金融执业资格 国家二级理财规划师（CFP） 浙江省十佳理财之星 曾多次受浙江大学、浙江工商大学MBA、浙江理财博览会组委会、浙江金融职业学院、钱江晚报网络版、杭州电视台生活频道周末理财栏目、浙江文艺广播电台(FM99.6)、浙江电视台 史晓琦 浙江省十佳理财之星 理财赢家财富新密码、上海东方财经等大专院校和媒体的邀请进行授课和节目制作 长期为企业主提供私人财富管理方面的咨询服务 大型公开讲座近800场 私人财 理 富 管 ——史晓琦 三中全会改革的是什么？ 1、非公经济体的财产权不受侵犯 2、政府退出，市场起决定性作用 3、土地改革，城乡各要素平等交换 4、取消劳教、放开二胎、司法独立 三中全会改革的核心 中国正探索单一政党下的 现代民主、人权 市场化、私有化 1978—1992 机遇：个体工商、承包企业 风险：价格冲关、通胀爆发、政治不稳 1992—2002 机遇：国退民进、改制上市 风险：国企倒闭、下岗职工、产权纷争 2002—2013 机遇：房地产业、网络电商 风险：网络泡沫、资产泡沫、金融泡沫 2013年—— ？？？ 中国机遇与风险 过去30年赢在起跑线，未来30年赢在转折点！ 两个人的命运 一生的思考 无锡尚德之殇 2001年1月，施正荣创立尚德电力，全球11000名员工 2005年12月14日，尚德电力在美国上市，市值最高达150亿，中国新财富500强首富 2011年起，光伏行业遭遇困境市场供过于求 2012年8月-9月，尚德电力股价跌破1美元，面临退市风险 2013年3月，尚德电力正式破产 尚德电力原CEO施正荣中国光伏之父 时间：2013年5月10日 地点：杭州黄龙体育场 主题：淘宝十周年 主人公：马云告别演讲 《冬天的使命》——2008.7.23 冬天要来了，我们要准备过冬！当时很多人不以为然！其实我们的股票在上市后被炒到发行价近3倍的时候，在一片喝彩的掌声中，背后的乌云和雷声已越来