乙方z 中国工商银行.doc

单位银行结算账户管理协议 甲方： 乙方：华南银行深圳分行 甲方基于知悉并理解本协议文本，自愿申请在乙方开立银行结算账户，经甲、乙双方协商一致 , 根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》( 以下简称《办法》 ) 及相关法律、法规，签订本协议。 第一条 甲方选择在乙方开立银行结算账户，并按照《办法》及乙方的相关制度规定，向乙方出具相应的证明文件，甲方承诺对所提交的证明文件的真实性、完整性、合法性负责。 第二条 乙方对于甲方符合开户条件的，应及时办理开户手续。甲方开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的，乙方需报当地中国人民银行核准，由中国人民银行核发开户许可证。 第三条 甲方在乙方开立的银行结算账户的名称应与甲方向乙方出具的证明文件中规定的名称相一致。如甲方需使用规范化简称，则须在此处注明该规范化简称： 。 第四条 除中国人民银行另有规定的以外，甲方应在乙方建立预留印鉴卡片一式三份，主卡及副卡由银行保管，客户卡交由甲方保管。如甲方银行结算账户名称使用规范化简称 , 则甲方在乙方预留签章须与该规范化简称保持一致。 第五条 甲方在乙方开立的各类银行结算帐户，自正式开立之日起 3 个工作日后方可购买各种空白重要凭证和办理对外支付。注册验资临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款帐户除外。 第六条 甲方必须严格按照《中华人民共和国票据法》的规定购买、签发使用支票，不得签发空头支票，不签发与预留签章不符的支票；如有违反上述规定，按照相关法律、法规的规定承担责任。乙方依法对存款支票使用情况进行监督，如存款人签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票、以骗取财物为目的的，将根据《中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知》交由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款；甲方一年内累计签发三张（含）以上空头支票或者与其预留的签章不符的支票的，乙方将停止向甲方出售支票。 第七条 为保障甲方账户资金的安全，甲乙双方应及时核实、纠正可能发生的账务差错，建立、建全对账制度。乙方向甲方提供对帐服务，甲方可根据需要选择对帐方式。甲方需要改变对帐方式或对帐单寄送地址时，须及时以正式公函通知乙方。因甲方未及时通知乙方，造成对帐不及时而产生的后果，乙方不承担责任。 户名： 账号或客户ID： 银企余额对帐单寄送地址： 邮编： 联系电话： 对账方式： 1、邮寄 2、网上银行 银企余额对账单发送周期： 按月 甲方选择通过网上银行进行对账，在系统运行正常的情况下，乙方视同月初第一个工作日对账信息己送达，由客户在对帐日后7个工作日内在网上签核对账单。 甲方选择邮寄方式进行对账，乙方寄出对账单之日起5日内乙方视同对账信息已送达。 甲方在收到银企余额对账单后的7天内于回单联上确认余额是否相符并加盖单位公章 ( 或财务专用章 ) 及单位对账人员名章后返回乙方，发现账户余额不符应及时向乙方查询。甲方在收到银企余额对账单60天内未返回对账回单或对账信息的，乙方视同甲方核实无误并默认对账数据，由此产生的账户余额不符由甲方承担相应法律责任。 乙方根据情况可到甲方进行上门对账，甲方应如实向乙方办理对账人员提供账户明细。 第八条 甲方更改名称，但不改变在乙方开立的银行结算账户的账号时，应于变更之日起 5 个工作日内向乙方提出变更申请，并出具有关部门的证明，变更内容的生效日期以甲、乙双方的约定日期为准。 第九条 甲方的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于 5 个工作日内向乙方提交正式公函通知，并提供《办法》规定的有关证明。对甲方出具的变更通知和证明文件符合《办法》和相关制定规定的，乙方应为甲方办理变更手续。 第十条 甲方变更预留签章，应以正式公函向乙方提交变更申请，写明更换原因、新签章启用日期等，并加盖与原预留签章有明显区别的新签章；甲方须将盖有旧签章的乙方售出的空白重要凭证全部交回，并在公函上注明所交回凭证的种类、数量和号码，否则由此产生的后果由甲方承担。 第十一条 甲方挂失签章，应提交正式公函、开户登记证和营业执照正本及公安机关的证明等证明文件(个体工商户提交营业执照、身份证，并写明挂失理由 ), 办理签章挂失手续。 第十二条 甲方如需撤销在乙方开立的银行结算账户，应于 5 个工作日内向乙方提出撤销账户的申请：甲方尚未清偿乙方债务的，不得申请撤销在乙方开立的银行结算账户。甲方撤销在乙方开立的银行结算账户，应与乙方核对该账户存款余额，并交回各种重要空白凭证和预留印鉴卡客户卡；甲方未交回各种重要空白凭证的应出具正式公函承诺由此造成的损失由甲方承担。乙方核对无误后可办理销户手续。 第十三条 如甲方在乙方