「特级基金转换服务」-客户须知（注意除正常销售程序.PDFVIP

「特級基金轉換服務* 」 - 客戶須知 (注意：除正常銷售程序外，客戶經理必須向申請「特級基金轉換服務」之客戶解釋及獲其確認於本文件之所有 風險及事項。) * 「特級基金轉換服務」乃由恒生銀行有限公司( 「本行」)提供。申請「特級基金轉換服務」之客戶即實際上同時指示本行代其申請贖回基金，及以本行提供予客戶之墊 款申請認購基金。 於申請「特級基金轉換服務」前，客戶應考慮下列風險及事項，包括但不限於市場及匯率風險。客戶必須參閱「特級基金轉換服務章則」之全文 。若 使用「特級基金轉換服務」，客戶將被視為已接納「特級基金轉換服務之章則」之全文及受其內容所限制。 1. 本行將根據最新可獲得的原有基金之單位價格及有關匯率(如新基金與原有基金之報價貨幣不同)計算出可認購之最高新基金金額。雖然本行已 於計算認購金額時預留緩衝，但由於市場及匯率波動，實際贖回金額仍可能不足以支付認購金額 。於該等情況下，本行將於客戶指定的綜合戶 口其屬下之戶口內，依下列次序扣除該差額：與新基金貨幣相同之外幣儲蓄戶口、港幣儲蓄戶口、港幣往來戶口、與新基金貨幣不同之外幣儲 蓄戶口。如差額仍然未能全數扣除，客戶之港幣往來戶口將按照當時情況，以超額透支(overdraft facility)(視乎個別客戶而定，現時收取之利息 一般為 P % p.a.)或以未受權超額透支(unauthorised overdraft facility) (現時收取之利息為 P + 8 % p.a.及一次性手續費 HK$100)形式，支付尚 未被扣除之餘額。此外，如差額在與新基金貨幣不同之戶口內扣除，客戶亦須承擔有關之匯率風險。 2. 如新基金與原有基金之報價貨幣不同，本行將把贖回之金額以從原有基金之基金經理獲取贖回金額之日期或其他往後由本行釐定之日期的兌換 匯率由原有基金之報價貨幣折換為新基金之貨幣 ，用以支付其墊款額認購新基金。客戶亦須承擔有關之匯率風險。 3. 本行並不保證所有「特級基金轉換服務」相關之認購及贖回指示皆可成功執行 。如只有單方面之指示能成功執行(即贖回指示或認購指示) ，該 項已執行之交易亦屬有效交易。 4. 如贖回原有基金之指示未能成功執行 ，但卻能成功完成認購新基金之指示(例如由於發出贖回指示時已過有關基金之本行截數時間、基金贖回 申請於特殊情況下不被有關之基金經理接納、原有基金暫停交易等) ，客戶將因此而須同時持有及投資於原有基金及新基金，因而須同時承擔該 兩隻基金相關之所有投資風險，包括但不限於相關之基金價格及匯率波動。若本行此時要求客戶清還墊款額，客戶便須另行自備款項，清還欠 負本行之金額。 5. 客戶須按「特級基金轉換服務章則」將原有基金及新基金之或與之有關的所有權利、產權、權益及利益抵押及轉讓予本行直至「特級基金轉換 服務」之所有交易完成交收為止。 6. 「特級基金轉換服務」申請須於申請當日，本行就有關基金申請截數時間或之前遞交(請注意，此截數時間一般較有關基金銷售文件內列明之截 止時間為早) ；及申請當日須為有關基金之有效交易日，本行方可於即日處理「特級基金轉換服務」相關之認購及贖回申請。 以下為處理電話交易時所須之確認 (註:客戶之所有答案必須為「是」/ 於第 9 、10 及 13 題之答案為「是」或「不適用」) 鑑於「特級基金轉換服務」涉及由本行暫代客墊支認購基金，此安排將被視為「短期貸款」，故除以上 1-6 之注意事項外，在處理於電話要求 辦理「特級基金轉換服務」申請前，客戶經理需口頭確認客戶已取得「特級基金轉換服務章則」 。如客戶沒有收妥章則，請先將之傳真、電郵 或郵寄給客戶(客戶亦可於 Form 下載) 。並口頭確認以下與貸款有關之事項： 7. 客戶同意客戶經理代為填寫及交回「特級基金轉換服務」專用基金申請表。(是/否) 8. 客戶同意向本行申請墊款以支付認講金額。(是/否) 9. 若客戶現為或於過去 12 個月內為 豐控股集團之董事，或現為 豐控股集團之主要股東/行政總裁/僱員或其親屬或受託人，客戶將以書面通知 本行。(是/否/不適用) 10. 客戶証明於本日，客戶任職之香港特別行政區政府部門與本行並無任何公事來往，倘日後客戶任職之政府部門與本行有任何公事來往，客戶同 意盡速以書面通知本行。(是/否/不適用) 11. 若曾經或現時就客戶欠負本行之任何或所有債務而發出