基金基础知识综合题及解析.pdf

基金基础知识综合题+解析 (100 题中选 100 题，每题 1 分) 1.单选关于交易指令在基金公司内部的执行，以下描述错误的是（ ）。 A.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令 B.交易员接到任何交易指令后必须立即完成，无权进行交易择时 C.通过审核的投资指令才能被分发给交易员 D.交易系统或相关负责人员审核投资指令的合法合规性，违规指令将被拦截并反馈给基金经理 正确答案：B 考点解析：上册P324 ，交易系统或相关负责人员审核投资指令的合法合规性，违规指令将被拦 截并反馈给基金经理，所以D 正确，B 错误。 2.单选所有境外投资者对单个上市公司A 股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数 的（ ）。 A.0.5 B.0.2 C.0.1 D.0.3 正确答案：D 考点解析：下册P226 ，单个境外投资者投资一家上市公司比例不得超过10%；所有境外投资者 对单个上市公司A 股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的30%，所以D 正确。 3.单选 以下不属于被动投资跟踪误差产生原因的是（ ）。 A.各项费用 B.复制误差 C.计算错误 D.现金留存 正确答案：C 考点解析：上册P307 ，跟踪误差产生的原因包括复制误差、现金留存、各项费用、其他影响。C 错误。 4.单选关于保证金交易业务，以下表述正确的是（ ）。 A.卖空交易表明投资者认为股票价格会下跌 B.融券业务会放大投资收益和损失，融资业务不能 C.保证金交易能够减少资金占用，降低投资杠杆和风险 D.融券没有资金成本 正确答案：A 考点解析：上册P323 ，融券业务、融资业务都会放大投资收益和损失，B 错误；保证金交易能 够减少资金占用，提高了投资杠杆和风险，C 错误；融券有资金成本，D 错误；投资者认为股票 价格会下跌，采用卖空交易，所以A 正确。 5.单选风险承担意愿取决于投资者的（ ）。 A.投资期限 B.资产负债状况 C.风险厌恶程度 D.现金流入情况 正确答案：C 考点解析：上册P282 ，风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。 6.单选 以下不属于可转换债券的基本要素的是（ ）。 A. 回售条款 B.赎回条款 C.市场利率 D.转换期限 正确答案：C 考点解析：上册P176 ，可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、 赎回条款、回售条款，所以ABD 正确，C 错误。 7.单选关于主动投资和被动投资的说法，错误的是（ ）。 A.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式 B.主动投资的目标是扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率 C.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差 D.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式 正确答案：A 考点解析：上册P308 ，主动投资是在市场无效假定下的一种投资方式，所以A 错误。 8.单选 以下关于战术性资产配置说法错误的是（ ）。 A.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排 B.战术性资产配置重在管理短期的收益和风险 C.战术性资产配置的有效性是存在争议的 D.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化、发现单个证券的投资机 会，并且能够有效实施动态资产配置投资方案 正确答案：A 考点解析：上册P299 ，战略性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和 安排，所以A 错误。 9.单选公司出现（ ）情况时，可以回购本公司股票。Ⅰ.减少注册资本 Ⅱ.与持有该公司股份 的其他公司合并 Ⅲ.公司分立 Ⅳ.将股份奖励给职工 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 正确答案：C 考点解析：上册P181 ，《公司法》规定，公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司 合并、将股份奖励给本公司职工外，不得回购本公司股票。 10.单选 已知某基金近两年来累计收益率为21% ，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年 平均收益率应为（ ）。 A.0.1 B.0.15 C.0.21 D.0.105 正确答案：A 考点解析：上册P352 ，因为几何平均收益一般要小于算术平均收益，算术平均收益=10.5% ，所 以几何平均收益小于10.5%，A 正确。 11.单选通常所指的国际三大知名独立信用评级机构不包括（ ）。 A.标准普尔 B.穆迪 C.摩根士丹利 D.惠誉 正确答案：C 考点解析：上册P205 ，国际知名的独立信用评级机构包括：穆迪投资者服务公司、惠誉国际信