基金定投案例.pptVIP

什么是理财？ 理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。 1理财是一个长期规划 2理财不是一个产品，而是一个过程 3理财不是针对某个生命时段，而是针对一生 理财规划有那些内容？ 为什么要投资? 抵御通货膨胀，防止资产缩水 分享中国经济高速成长的成果 众多适合普通居民投资的工具的出现 让投资成为一种快乐的生活方式 投资什么？ 基金的概念 基金 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者手中的资金，由基金托管人（银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值的投资方式。 基金的种类 按投资对象划分 股票型 债券型 货币型 如何进行基金投资？ 中长期持有，频繁短线操作可能导致“低卖高买”，更增加了交易成本； 充分利用货币的“复利效应”。 如何进行基金投资？ 分散投资，构建基金投资组合（鸡蛋不要放在同一个篮子里，但也不要每个篮子里只放一个鸡蛋） 1、不要将资金只投在一只基金或一家基金公司上； 2、不要将资金只投在一种风格的基金上； 3、分散投资不是持有过多的基金，以3－5只为宜； 基金投资方式 一次性购买法 把所有资金一次性购买一只基金，长期持有 最低1000元或5000元 基金定投：定期定额，不停地购买 积少成多，财富累积 根据市场情况和个人风险偏好来决定： 如果市场处于上升过程中，老基金比新基金净值增长快； 如果市场处于下跌或回调过程中，新基金比老基金安全； 基金低净值＝低风险？ 投资基金的技术性问题（三） 何时进场？ 经济不景气——增加债券或货币基金比重 开放式基金募集额度一路飙升——谨慎 基金进入平淡期——可能提供最好的回报机会 经济复苏—— 投资股票型基金最合适 什么是基金定投？ 定投是定期定额投资的简称，即每隔相同的时间投入相同的金额购买基金的投资行为。 1、每个月投入固定的资金购买基金，一般为3年5年和8年，类似零存整取，但可随时终止； 2、投资起点较低，200元即可； 3、执行在低位多买、高位少买的价值投资理念，能有效摊低成本。 长期积累，发挥复利的威力 答案是： 基金定投适合那些投资者？ 想降低投资风险的人—风险偏好较低的投资者 长期理财规划的人—准备子女教育金、养老金 没有时间理财的人—上班族 强迫自己储蓄的人—年青人、控制消费支出 当基金价格走高时，买进的单位数较少；而在基金价格走低时买进的单位数较多，长期累积下来，成本及风险自然会摊低。 * * LOGO 投资有风险 决策需谨慎 投资规划 1 子女教育规划 2 保险规划 3 房产规划 4 6 5 税务规划 退休和遗产规划 投资有风险 决策需谨慎 股票 收藏品 国债 存款 基金 期货 投资有风险 决策需谨慎 投？呢 风险共担 收益共享 基金这边风景独好 投资有风险 决策需谨慎 投资有风险 决策需谨慎 投资基金的技术性问题（一） 新基金好还是老基金好？ 对于开放式基金的投资而言，不管目前净值是高还是低，风险只存在一种，即基金的价值会否在未来走低，换句话说就是基金未来的收益水平会怎么样。 两张一元的人民币＝一张二元的人民币 买基金最应注重的是基金本身的品质而不是基金的净值。基金净值高往往代表着它背后有一只非常专业和优秀的团队。 投资基金的技术性问题（二） 懒人投资计划， ＋ 基金投资方式二 踏空套牢两不忧！ 元 1065549 到期本利和 元 276000 到期本金 　 10% 年预期收益率 年 23 连续投 元 1000 每月投入 基金定投收益测算表 百万富翁不是梦 世界第八大奇迹 一张白纸来回对折50次 ，你知道有多高吗？ 1米，2米，10米……？ ）： 地球到月球的距离！ 0 250 定投的三大优点 无需选时，不怕基金净值下跌 获得良好的回报 省时、省力、更省心 优点一：无需选时，不怕基金净值下跌　 900元 300元 300元 300元 申购金额 盈亏点： ９00 / １１00 = 0.818元 1100份 合计： 600 0.5 第3期