银行金融犯罪与合规管理案例资料.ppt

1 2 3 4 5 信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案 支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案 公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案 支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案 信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案 LOGO 目录 6 7 8 理财客户经理私售“飞单”理财产品案 个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案 离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案 三、公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案 01 OPTION 02 OPTION 03 OPTION 问题 思考 应对 正确执行银监会《三办法一指引》规定的“面签”制度。 银行没有保证人预留印鉴比对的制度缺陷及防范措施？ 银行管理制度应当具备“合法性、有效性和可行性”。 1 2 3 4 5 信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案 支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案 公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案 支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案 信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案 LOGO 目录 6 7 8 理财客户经理私售“飞单”理财产品案 个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案 离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案 四、支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案 1. 问题 2. 思考 3. 应对 落实网银开户“本人办、交本人、本人签”的风控原则。 如何解决合规管理的“最后一米”问题？ 银行员工除了要加强合规制度学习以外，更重要的是要将规章制度的执行真正落到实处。 1 2 3 4 5 信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案 支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案 公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案 支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案 信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案 LOGO 目录 6 7 8 理财客户经理私售“飞单”理财产品案 个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案 离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案 五、信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案 问题 思考 应对 柜员应当严格审核开户的真实性文件和印鉴、申请人意愿、办理人身份。 如何解决“情面代替制度”的问题？ 需要根据新情况新问题不断地完善各项内控风险管理制度。 1 2 3 4 5 信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案 支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案 公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案 支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案 信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案 LOGO 目录 6 7 8 理财客户经理私售“飞单”理财产品案 个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案 离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案 六、理财客户经理私售“飞单”理财产品案 问题 应对 思考 银行是否应为客户经理私售“飞单”理财产品案件担责？ 六、理财客户经理私售“飞单”理财产品案 问题 应对 思考 如何有效防控私售“飞单”理财产品？ 六、理财客户经理私售“飞单”理财产品案 问题 应对 思考 理财室实时测控 内控专员巡查网点 网点张贴警示标签 1 2 3 4 5 信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案 支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案 公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案 支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案 信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案 LOGO 目录 6 7 8 理财客户经理私售“飞单”理财产品案 个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案 离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案 七、个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案。 问题 建立完善的合作机构准入、过程评价和退出机制，严格审查中介机构的资质和信誉，对于中介提交的材料应当独立审核。 银行业务外包和与中介机构合作时如何防控合规风险？ 单击添加图片 思考 部分中介机构协助客户或者与银行个人客户经理串通，伪造材料骗贷骗卡（汽车贷款信用卡分期付款）。 应对 1 2 3 4 5 信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案 支行副行长内外勾结，冒名预先填写汇款凭证，以打印存款明细为由诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案 公司信贷客户经理上门签订