平安银行股份有限公司关于与平安集团持续性日常关联交易的.PDF

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2014-017 平安银行股份有限公司 关于与平安集团持续性日常关联交易的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 一、关联交易概述 平安银行股份有限公司（“本行”或“平安银行”）在日常业务过程中，按照一 般商务条款，与中国平安保险（集团）股份有限公司及其除本行以外的控股子公 司（以下合称“平安集团”）存在日常关联交易。 1、由于中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国平安”）是本 行控股股东，根据《深圳证券交易所股票上市规则》（以下简称“ 《深交所上市 规则》”）第10.1.3条的规定，中国平安构成《深交所上市规则》定义的本行关联 方。此外，根据《深交所上市规则》第10.1.3条的规定，中国平安除本行以外的 控股子公司亦构成《深交所上市规则》定义的本行关联方。因此，本行与平安集 团之间的日常交易构成《深交所上市规则》定义的日常关联交易。 2 、本行第九届董事会第三次会议审议通过了《平安银行股份有限公司关于 与平安集团持续性日常关联交易的议案》，关联董事孙建一先生、姚波先生、叶 素兰女士、蔡方方女士回避表决。此项议案尚须获得本行股东大会的批准，与此 项议案有利害关系的关联股东将回避表决。 二、关联方介绍 1、中国平安 关联法人：中国平安保险（集团）股份有限公司 注册资本：7,916,142,092元 注册地址：广东省深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公15、16、17、 18层 法定代表人：马明哲 成立日期：1988年3月21 日 主营业务：投资保险企业；监督管理控股投资企业的各种国内、国际业务； 开展保险资金运用业务；经批准开展国内、国际保险业务；经中国保险监督管理 1 委员会及国家有关部门批准的其他业务。 截至2013年12月31 日，公司总资产为人民币3,360,312百万元，归属于母公司 股东权益为人民币182,709百万元，全年实现归属于母公司股东的净利润为人民 币28,154百万元。该公司经营正常，财务状况正常，具有良好的履约能力和支付 能力。 2 、中国平安控股子公司 包括：中国平安保险（集团）股份有限公司直接或间接控制的除平安银行以 外的法人或其他组织。 三、持续性日常关联交易的基本情况 （一）本行与平安集团之间2014年至2016年持续性日常关联交易预计额度 本行与平安集团的持续性日常关联交易属于本行的日常银行业务，具体交易 条款根据业务性质、交易金额及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业 惯例，按公平原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。根 据本行目前与平安集团的业务合作及未来业务增长趋势等情况，本行2014年至 2016年与平安集团的持续性日常关联交易预计额度如下： 1、2014年至2016年授信类日常关联交易额度上限 本行与平安集团之间的2014年至2016年授信类日常关联交易额度上限，不超 过中国银行业监督管理委员会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规 定的限额。即本行对平安集团中的一个关联方的授信余额不得超过本行资本净额 的10%，本行对平安集团的授信余额总数不得超过本行资本净额的15%，本行对 包括平安集团在内的全部关联方的授信余额不得超过本行资本净额的50% 。 2 、2014年至2016年保险项下小额消费贷款、信用险项下贸易融资、综合金 融业务项下保函等间接额度关联交易上限 间接额度是指本行与平安集团之间非直接发生，但可能存在间接关系的业务 额度。包括但不限于保险项下小额消费贷款、信用险项下贸易融资、综合金融业 务项下保函。其中，保险项下小额消费贷款是指借款申请人投保平安集团的个人 消费信贷保证保险，本行作为被保险人，负责贷款的运营，并以该保险为保障， 向借款申请人发放个人消费贷款；信用险项下贸易融资分为：信用险项下国内保 理业务及保付贷业务。信用险项下国内保理业务是指国内卖方企业在投保信用保 险的前提下，本行受让其因向另一同在国内的买方销售商品或提供服务所形成的 应收账款，并在此基础上为卖方