有关认识你的客户及开户程序的通函.PDFVIP

通函 2015 年5 月12 日 有關認識你的客戶及開戶程序的通函 1 中介人須根據 《操守準則》第5.1段的規定，採取一切合理步驟，以確立其每位客戶的真實和 全部的身分 、每位客戶的財政狀況、投資經驗及投資目標 。儘管已訂立有關規定，證監會在近 日就持牌法團為香港及海外投資者開戶的程序所進行的監管檢視中，注意到持牌法團於認識你 的客戶及開戶程序仍有一些不足 ，當中包括：  依賴經手提電話或互聯網遙距傳送的圖像／影片進行驗證客戶協議的簽立及見證有關的身 分證明文件的工作（ “驗證程序”），而未有足夠措施以有效地認證客戶身分及開戶文件 的簽立；及  對多名並無明顯親屬關係或沒有其他原因可解釋其關係的客戶提供同一郵寄地址、電郵地 址或電話號碼所引致的與認識你的客戶有關的潛在問題，未有進行足夠的識別及跟進工 作。 此外，證監會亦注意到開戶文件並非在有關持牌法團的僱員面前簽立及驗證程序由持牌法團的 非受規管金融機構的聯繫人士來進行，做法並不理想。 鑑於上述問題，中介人在執行《操守準則》內認識你的客戶的規定時，應注意以下監控／合規 事宜。 有關驗證程序的主要監控措施 中介人務請注意，若驗證程序並非由其僱員親身進行，除適用於 《操守準則》第5.1 段內訂明 2 的任何其他情況外，驗證程序應如 《操守準則》第5.1(a)段所指明 （並在相關的〈常見問題〉 中加以補充） ，由其他持牌人或註冊人、持牌人或註冊人的聯繫人士、太平紳士或專業人士例 如銀行分行經理、執業會計師、律師或公證人 （統稱為“驗證人士”）親身進行。中介人尤其 應留意下列事項 ： - 無論驗證程序是由中介人的僱員或驗證人士執行，中介人均須為執行適當的認識你的 客戶及開戶程序負責 。在以上兩種情況下，中介人均必須確保已維持及實施適當的政 策和程序，以監督認識你的客戶及開戶程序。 - 若驗證人士獲委任進行驗證程序，則中介人應制訂有效的政策及程序，以確保驗證程 序得以適當地實施。 - 若中介人的聯繫人士獲委任進行驗證程序，則中介人有責任確保聯繫人士已維持及實 3 施中介人於執行驗證程序時所適用的同等政策及程序 。中介人務請注意，雖然屬於受 1 《證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則》（《操守準則》） 2 請參閱於2001 年7 月16 日有關認識你的客戶規定的〈常見問題〉（經修訂的操守準則）的問24 至 問28 3 請參閱〈常見問題〉的問26 電話：(852) 2231 1222 傳真：(852) 2523 4598 網站: www.sfc.hk 規管金融機構的聯繫人士（例如銀行及經紀行）可能本身已受到類似的認識你的客戶 規定所規限，並對為中介人進行驗證程序這項職能及與其相關的責任有充分了解，但 非受規管金融機構的聯繫人士可能並不具備所需知識及經驗以適當地進行驗證程序。 因此，證監會極不鼓勵中介人委任任何非受規管金融機構的聯繫人士來進行驗證程序 4 。 - 若中介人的任何僱員或聯繫人士在外地為有意成為客戶的人士進行開戶程序，則中介 人應確保該名僱員或聯繫人士不會因為從事這項活動而違反當地任何對其適用的監管 5 規定 。 - 如客戶並非親身在中介人的僱員面前開立帳戶，則證監會鼓勵中介人直接聯絡客戶， 6 確保已向客戶作出 《操守準則》附表1下所需的風險披露及提示 。中介人應保存妥善的 紀錄，以顯示中介人已按照客戶所選擇的語言 （英文或中文）提供風險披露聲明，及 邀請客戶閱讀該風險披露聲明、提出問題及徵求獨立的意見（如客戶有此意願）。 客戶資料的準確性 中介人務請確保有關其客戶身分的