集中作业流程规范介绍.ppt

谢 谢 网点资料审核 审核单位开立银行结算账户的名称与其提供的申请开 户的证明文件的名称全称的一致性、证明文件的有效性及 年检记录。 如组织机构代码证通过网络年检，柜员需要登录 （河南省）上查询并在组织机构代码证 复印件上打印年检查结果；如仍到技术监督部门面检的，需要提供加盖年检标记的证件。 * 网点资料审核 由存款人直接递交的，应根据存款人性质及申请开立账户的类别，按照我行及人民银行账户管理制度规定，认真核实存款人身份和审查开户资料原件的真实性、完整性、合规性，并将存款人在我行现有账户及历史结算情况填写“单位银行结算账户信息记录单” 后，连同开户资料一并提交会计主管复核。 对于客户经理上门收取?开户资料的，应由两名客户经理负责对开户资料的真实性进行核实，在全部开户资料上签字并注明“与原件核实相符”字样，再由支行负责人在“记录单”、开户申请书、法人代表授权书及全部开户资料上签字确认后，经办岗才可受理开户业务。 网点资料审核 经办柜员对法定代表人、授权经办人(非法人办理的)、以及《授权委托书》上指定的业务联系人的身份证件 进行联网核查并打印核查结果，确定开户单位及法人代表不 在中国人民银行等有权机关下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内。 对于开立基本存款账户以外账户的，经办柜员需要在人行 账户管理系统中做预开户处理。 * 1、存在久悬账户 2、单位信息与账户管理系统中信息不一致 不予受理 网点资料审核 会计主管复审 1. 按照《人民币单位银行结算账户管理办法》等制度规定进行开户资料真实性、完整性、合规性检查。 2. 确认开户单位及法人代表不在中国人民银行等有权机关?下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内。 3. 检查开户单位在本支行的现有账户情况，是否已开立多个单位银行结算账户。开户单位在本支行现有单位银行结算账户数量在3个以上时（含），原则上不予开户。 属于按照财政部门、监管机构或我行政策要求新开立银行结算账户的除外。 网点资料审核 开户单位注册资金高于1000万的，应视该单位的业务范围、办公所在地等情况，由客户经理或会计人员进行实地核查，并经支行负责人在开户申请书及“单位银行结算账户信息记录单”上签字确认。 对于存在资料不完整、已开立多个账户等情况但仍确需开立的，支行应填写“单位银行结算账户开户意见书” 经支行负责人在开户申请书、“记录单”及“意见书”上签字确认，由分行公司银行部在“意见书”上会签并经会计运营部审批后方可开立。 网点资料审核 所有开户资料复印件经会计主管审核后加盖开户当日日期的业务公章，所有印章均应加盖在复印件靠中间位置（以免装订后印章显示不全，一般装订为上装订或左装订） 注：所有复印件均应为原件的复印件，复印上需加盖单位公章，不允许出现黑色印章 * 电话核实 符合开户条件的，支行应通过录音电话或上门核实等方式再次与存款人确认开户意愿的真实性。 可免于上门核实手续的情形 1.按照我行要求上门为客户开立的人民币单位银行结算账户。 2.按照相关要求已取得授信批复的客户开立的用于办理相关授信业务的人民币单位银行结算账户。 3.客户按照与我行签订的合同或协议（如代收水、电、暖、有线电视及通讯费协议、同业合作协议及其他代理协议等）约定开立的人民币单位银行结算账户。 4.经总、分行业务管理部门审批同意，并通过行发文形式明确要求开立的人民币单位银行结算账户（如财政类账户）。 5.按照融资合同、同业存放协议或托管协议约定等开立的专用?存款账户。 开户意愿核实 2.1.1网点受理岗 交易类别选择“对公活期开立”时 新增客户同时开立客户号+账号； 存量客户只开立账号。 提 醒 若为存量客户，存量的联系人信息回显不能修改、编辑,只能需要在11703企业信息维护交易中补充。以上联系人信息录入，原则上以开立单位银行结算账户申请书为录入基础，若申请书上无相关信息，可凭借单位授权委托书及其他资料补充相关信息。 特殊说明 影像补扫审核 对于网点受理岗当日或隔日提交的任务中有缺失影像资料进行补扫待审核的，由中心审核岗进行审核 对公活期结算类账户产品类型： 特别提醒： 1、对于存量账户信息，系统提示“客户号存在，请核对后进行交易”后，受理柜员一定要进入【11703企业客户信息维护】中对客户的信息进行维护后，再通过此交易进行账户开立。 2、提交后，柜员可处理其他交易，等待后台处理完成后可在待打印或待处理中进行交易结果查看，如果开立成功则在“待打印”列表中，如果被回退则在“待处理”列表中。 3、对记账失败的交易在待处理中，需要柜员对拒绝原因进行查看，是因为何种原因记账失败的，然后再选择是任务终止或重新发起，但当天的任务必须当天进行处理，否则影响签退。 作业中心审核要点 集中