第1章金融风险概述.pptVIP

1.7.2金融监管的目标、原则与内容 3）存款保险制度；起源于20世纪30年代的美国 4）银行危机处理；（1）紧急求助，提供资金援助、提供担保等，（2）接管（皇家苏格兰银行），（3）并购 5）银行退出管理；破产、清算。（中国海南发展银行倒闭） 2008年美国有25家银行倒闭 2009年美国有多家银行倒闭 * 1.7.2金融监管的目标、原则与内容 证券监管的内容 1.发行监管：（1）注册制，（2）核准制，（3）审批制。中国的证券发行由额度计划控制到核准制、审批制 2.证券交易监管： （1）证券上市制度；规模标准、经营标准、证券持有的分布标准（股权结构）、合规性标准。 （2）市场交易规则；禁止内幕交易、操纵市场、欺诈行为。股市庄家 上投摩根“唐建”是证监会抓住的第1个基金“老鼠仓” （3）信息持续披露制度 * 1.7.2金融监管的目标、原则与内容 证券风险监管的内容 3.上市公司收购监管：禁止恶意收购 4.证券公司的监管：券商监管， （1）市场准入监管，成立证券公司的基本要求 （2）证券公司行为规范（禁止挪用客户保证金，自营业务和委托经纪业务分开）， （3）证券公司经营状况监管（南方证券） * 1.7.3金融风险监管体制 现代金融风险监管体制的新变化 1.政府监管和自律监管趋于融合 2.外部监管和内部控制相互促进 3.分业监管向统一监管转变 4.功能型监管理念对机构型监管提出