上海银行股份有限公司2015年年度报告 - 上海银行间同业拆放利率.pdf

上海银行股份有限公司2015年年度报告 二〇一六年四月 目 录 重要提示 2 第一章 基本情况简介 3 第二章 财务摘要 5 第三章 管理层讨论与分析 7 一、主要业务 8 二、财务回顾 8 三、业务综述 27 四、投资状况分析 41 五、风险管理 43 六、内部控制 54 七、内部审计 55 八、展望 56 第四章 股本变动及股东情况 59 第五章 公司治理报告 62 第六章 董事、监事、高级管理人员及员工机构情况 71 第七章 董事会报告 82 第八章 监事会报告 87 第九章 重要事项 90 第十章 组织结构图 91 第十一章 董事、高级管理人员关于2015 年年度报告的书面确认意见 92 第十二章 备查文件目录 93 第十三章 审计报告及财务报告 94 1 重要提示 1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本年度报告内容的真实、 准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责 任。 2、本行董事会四届十六次会议于2016年3月25日审议通过了《关于上海银行股份 有限公司2015年年度报告的议案》。会议应到董事18人，实到及授权董事18人。本行3 名监事列席了本次会议。 3、本报告第七章“董事会报告——利润分配方案”披露了经董事会审议通过，并拟 提交股东大会审议的本行2015年度利润分配预案。考虑到本行IPO申请已经中国证监会 发行审核委员会审核通过，为按照监管要求有序推进后续发行上市阶段工作，促进本 行的长远发展，本行2015年度拟不分配现金股息。上述利润分配预案已经2015年度股 东大会审议通过。 4、本集团按照中国企业会计准则编制的2015年度财务报告已经毕马威华振会计师 事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则审计，并出具了标准无保留意 见的审计报告。 5、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外， 为本集团合并数据，均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其附 属公司。 1 6、本行董事长、行长金煜、首席财务官施红敏、财务机构负责人周宁保证本年度 报告中财务报告的真实、准确、完整。 7、本年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成本集团对投资 者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。 上海银行股份有限公司董事会 1 注：因组织工作安排，金煜先生辞去本行行长职务，该辞任自2016 年1 月22 日起生效。董事会四届七次临时会 议聘任胡友联先生为本行行长，胡友联先生的行长任职资格已于2016 年3 月经中国银行业监督管理机构核准。 2 第一章 基本情况简介 一、法定中文名称：上海银行股份有限公司 （简称：上海银行、上行，下称 “本行”） 法定英文名称：Bank of Shanghai Co., Ltd. （简称：Bank of Shanghai，缩写：BOSC） 二、法定代表人：金 煜 三、董事会秘书：李晓红 四、联系地址：中国上海市浦东新区银城中路168 号 上海银行股份有限公司董事会办公室 五、注册地址：中国上海市浦东新区银城中路168 号 办公地址：中国上海市浦东新区银城中路168 号 邮政编码：200120 总 机：0086-21 传 真：0086-21 国际互联网网址： 电子信箱：ir@ 六、选定的信息披露报纸：《金融时报》 刊登年度报告的国际互联网网址：