陕西保监局保险公司行政许可详解.docVIP

陕西保监局保险公司行政许可 及报告事项申报指引 第一部分 保险公司行政许可事项 一、保险公司分支机构设立审批 （一）筹建阶段 1、申请人 由保险公司总公司提出申请，或者由省级分公司持总公司批准文件提出申请。 2、申请材料 （1）设立申请书； （2）申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告； （3）保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单； （4）申请人分支机构发展规划和管理制度； （5）分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明； （6）受到行政处罚或者立案调查情况的说明； （7）拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料； （8）保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件； （9）申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在《保险公司分支机构市场准入管理办法》（保监发[2013]20号）第十二条所列情形做出声明； （10）《保险业反洗钱工作管理办法》（保监发[2011]52号）中要求的反洗钱材料； （11）中国保监会规定提交的其他材料。 同一机构申请设立多家分支机构，以上第2、3、4、9项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。 3、申请材料说明 （1）上一年度经审计的偿付能力报告，在每年的4月30日前无法提供的，可提供最近年度经审计的偿付能力报告替代； （2）上一年度公司治理结构报告，在每年的4月30日前无法提供的，可提供最近年度公司治理结构报告替代，公司治理结构报告以向保监会报告的文本为准； （3）可行性论证报告应包括市场分析、拟设机构3年业务发展规划、设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明等部分，论证应具体、真实、客观、充分； （4）申请人分支机构管理制度是指保险公司总公司及省级分公司制定的对分支机构进行管理的制度，包括各级分支机构职能，各级分支机构人员、场所、设备等方面的配备要求，分支机构设立、撤销的内部决策制度，上级机构对下级分支机构的管控职责和措施等内容； （5）拟设机构筹建负责人简历统一填写《保险公司分支机构筹建负责人简历表》； （6）反洗钱材料包括：总公司的反洗钱内控制度、总公司信息系统的反洗钱功能报告、拟设分支机构的反洗钱设置报告。 （7）电子化数据文件通过U盘报送，申报数据应通过下载《保险机构和高管人员数据填报客户端程序》软件后填报，下载地址为的“文件下载—其它下载”栏目； （8）除电子化数据文件外，前述申请材料一份。 4、审批条件 基本条件：申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件： （1）符合申请人自身发展规划； （2）保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类； （3）保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B类，且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C类； （4）保险公司具备良好的公司治理，内控健全； （5）申请人具备完善的分支机构管理制度； （6）在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业； （7）拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制； （8）拟设机构的上级直接管理机构内控健全； （9）有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人； （10）总公司具备健全的反洗钱内控制度并对分支机构具有良好的管控能力；总公司信息系统建设水平能够支持分支机构的反洗钱工作。 禁止性条件： 申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形： （1）申请人或者拟设机构所属省级分公司最近两年内受到金融监管机构重大行政处罚的； （2）申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的； （3）在陕西保监局辖区内的其他分支机构最近六个月内受到重大保险行政处罚的； （4）在陕西保监局辖区内，最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的； （5）拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的。 申请设立省级分公司以外分支机构的，在陕西保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形： （1）无主要负责人或者临时负责人超期的； （2）无稳定、规范的营业场所的； （3）自行停业连续三个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外； （4）存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的； （5）最近一年内撤销分支机构三家以上的； （6）最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以