I、客户身份识别 - 东京海上.PPT

反洗钱法律规范简介（客户宣传用） 东京海上日动火灾保险（中国）有限公司 2010 version 目 录 I、反洗钱法律规范框架 II、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》摘录 1.客户身份识别 2.客户身份资料及交易记录保存 I、反洗钱法律 规范框架 前述法律法规的适用范围均包含保险公司 则，保险公司需要做什么？ II、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 （中国人民银行、银监会、证监会、保监会令 [2007]第2号） （摘 录） I、客 户 身 份 识 别 第12条 订立保险合同时 对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元 以上且以现金形式缴纳的财产保险合同， 单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同， 保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上且 以转账形式缴纳的保险合同， 保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关 系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益 人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、 法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证 件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。