211年理财经理考试题库.doc

目录 一、 基金部分 1 二、 第三方存管部分 3 三、 保险、信托理财、PE、股指期货、融资融券 4 四、 理财产品、贵金属销售 8 五、 消费信贷 10 六、 信用卡部分 13 七、 黄金买卖、外汇买卖、外汇期权知识 18 八、 出国留学业务知识 20 九、 个人外汇业务策知识 21 十、 借记卡、储蓄、中间业务 24 十一、 网银及手机银行知识 26 十二、 理财业务风险、理财经理道德规范、法律要求 30 十三、 财富业务管理体系（包括日常工作模式） 35 十四、 对公基础知识 40 十五、 理财规划的基本概念及基本流程 43 十六、 家庭财务报表、退休、遗产与保险规划 51 十七、 投资规划、衍生产品 55 十八、 宏观、微观经济学 57 十九、 国际收支与汇率 60 2011年理财经理考试题库 基金部分 1、（）是基金资产的名义持有人和管理人。 Ａ、银行 Ｂ、客户 Ｃ、基金公司 Ｄ、证券公司 答案：Ｃ 2、开放式基金成立初期可以在基金契约和招募说明书中规定在一定期限全封闭，不接受赎回，但该期限最长不得超过（）个月。 Ａ、１ Ｂ、２ Ｃ、３ Ｄ、４ 答案：Ｃ 3、证券投资基金通过集中社会各方面（）资金并组合投资于证券市场来为基金持有人争取满意的投资回报。 Ａ、短期性 Ｂ、中长期 Ｃ、流动性 Ｄ、长期性 答案：Ｃ 4、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到（）。 Ａ、1.16元 Ｂ、1.28元 Ｃ、1.23元 Ｄ、1.18元 答案：Ｄ 5、以下不是基金定投业务特点的是（）。 Ａ、强制储蓄 Ｂ、平滑市场风险 Ｃ、增加投资收益率 Ｄ、降低基金投资门槛 答案：Ｃ 6、以下基金种类能在银行渠道购买到的是（） Ａ、ETF Ｂ、LOF Ｃ、封闭式基金 Ｄ、ETF联接基金 答案：Ｄ 7、6月23日总行基金净值表公布华夏大盘上日单位净值9.674元，单位净值9.671元，累计分红0.4800元，累计净值10.1510元，如果客户现持有1000份华夏大盘，则客户持有的基金市值为（） Ａ、9674元 Ｂ、9671元 Ｃ、10151元 Ｄ、480元 答案：Ｂ 8、安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资（）可承受的损失金额，一般来说安全垫较（）的基金操作更为灵活。 Ａ、最小，高 Ｂ、最大，高 Ｃ、最大，低 Ｄ、最小，低 答案：Ｂ 9、我国股票基金、债券基金的申购、赎回原则为（）。 Ａ、份额申购，份额赎回 Ｂ、金额申购，金额赎回 Ｃ、金额申购，份额赎回 Ｄ、份额申购，金额赎回 答案：Ｃ 10、有关私募基金的特点表述，不正确的有（）。 Ａ、投资者的投资金额要求高 Ｂ、运作灵活，受到的限制与约束较少 Ｃ、投资风险较小 Ｄ、主要以富于阶层为目标客户 答案：Ｃ 第三方存管部分 1、客户开通第三方存管服务后，申请变更“签约借记卡”时需要提供的资料包括（） A、身份证和新的签约借记卡 B、身份证和旧的签约借记卡 C、身份证和股东代码卡 D、股东代码卡和新的签约借记卡 答案：A 2、第三方存管业务目前开办的币种为（） A、港币 B、美元 C、人民币 D、英镑 答案：C 3、我行第三方存管业务目前仅支持（）户 A、活期一本通 B、信用卡 C、定期一本通 D、借记卡 答案：D 4、办理第三方存管业务客户需开通（） A、网上银行 B、电话银行 C、手机银行 D、电子银行 答案：B 5、第三方存管业务的服务对象是具有合法证券投资资格的（） A、个人 B、企业法人 C个人及企业法人 D、自然人 答案：C 6、客户在我行办理第三方存管业务是需提供的资料包括（） A、本人有效身份证件及复印件、股东代码卡 B、本人有效身份证件及复印件、三方服务协议 C、本人有效身份证件及复印件、股东代码卡、三方服务协议 D、股东代码卡、三方服务协议 答案：B 7、为客户开通第三方存管服务时，客户的证券资金账户与借记卡的（）必须一致。 A、证件类型、证件号码 B、户名、证件类型、证件号码 C、户名、证件号码 D、户名、证件类型 答案：B 8、我行那些渠道可以进行第三方存管银证转账（） A、手机银行、电话银行、自助终端 B、手机银行、自助终端、网上银行 C、手机银行、电话银行、网上银行 D、电话银行、网上银行、自助终端 答案：C 9、查询客户第三方存管个人资料可通过（ ） A、身份证件号码 B、保证金账号 C、借记卡卡号 D、保证金账号或借记卡卡号 答案：D 10、第三方存管业务的开通方式包括（） A、预指定开户、证券单边开户、银行单边开户、预约开户 B、