银行客户信息保密管理办法.docxVIP

ⅩⅩ银行客户信息保密管理办法第 一章总则第一条 为加强客户信息保密的管理，维护我行利益和公众信誉，强化客户资料和交易信息管理，规避和防范法律风险，制定本办法。第二条 ⅩⅩ银行客户信息保密工作，是指在工作中形成或拥有可为ⅩⅩ银行和客户带来经济利益、不为公众所知悉、并应采取保密措施进行保护、泄露会使ⅩⅩ银行以及广大客户的经济利益和公众信誉遭受损害的信息。第三条 我行员工应当保守客户信息秘密，不得违反规定将有关工作信息泄露给客户和其他人员，但法律法规另有规定的除外。第 四条形成我行客户信息保密的过程中的所有信息，在未批准公开前均依本规定加以保护和管理。第 五条我行客户信息保密工作应遵循“业务谁主管，保密谁负责”的保密工作原则。第 六条我行工作中涉及国家秘密时，应执行《中华人民共和国保守国家秘密法》以及有关法律法规的规定。第 二章秘密范围第 七 条工作某一事项泄露后会造成下列后果（不限于）之一的，应列入我行保密管理：（一）泄露会危及ⅩⅩ银行运营安全或使经济利益受到损害；（二）泄露会使ⅩⅩ银行公众信誉和声誉受到损害；（三）泄露会影响ⅩⅩ银行客户关系并损害客户利益；（四）泄露会使ⅩⅩ银行正常工作秩序受到干扰和影响；（五）泄露会使ⅩⅩ银行新产品或新业务实施或竞争力降低；（六）泄露会给ⅩⅩ银行商务谈判造成被动或经济损失。第 八条我行客户信息保密工作，主要包括以下内容：（一）未公开的客户全称、财务状况、通讯联络等基础信息；（二）客户及其账户的资金交易情况；（三）客户存款、贷款等余额及其变化情况；（四）信贷业务过程中的抵押、质押情况；（五）代理业务中委托方的计划、协议和各种内容资料；（六）客户理财情况；（七）合同约定的保密事项。第九条 客户信息保密一经确定即应按照本规定进行管理，不得擅自向外泄露，也不得采取不正当手段获取工作秘密，更不得怂恿他人泄露其秘密。第 三章秘密的保存期限第十条 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。法律法规和部门规章另有规定的，依其规定执行。第 四章秘密的使用第 十 一条客户信息保密工作相关重要信息的打印件、复制件视同原密件管理。第十二条 任何单位或个人未经授权，不得查阅涉及工作秘密的客户信息及交易资料。我行内部员工确因工作原因，需要查阅工作秘密的，必须向所在机构档案管理部门报告，并经所在机构档案管理部门负责人签字同意后方可办理相关手续。第十三条 公安机关、司法机关或其他国家机关依据法律法规的规定，要求我行提供工作信息的，应提供相关法律文书并严格 按 照 法 定 程 序 办 理。第十四条 未经批准或授权，各级机构在下列活动中不得涉及工作秘密：（一）进行公开的对外交流、进修、研修、考察、合作研究等；（二）利用公开发行的报刊、杂志、书籍、图文资料和声像制品进行宣传或发表文章等；（三）举办公开的展览、会议，以及接受新闻媒体采访；（四）在无保密措施情况下进行计算机网络操作、传输等。第十五条各级机构对外宣传及披露信息时涉及客户信息秘密的，应报总行批准后方可发布，同时应将对外宣传及披露的信息上报总行备案。第 五章秘密的管理第十六条对依法获得的涉及工作的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。第十七条各级机构的保密工作实行一把手负责制，应分别对本机构保密工作负全责。第十八条应当按照安全、准确、完整和保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。第 十 九条各级机构应做好本单位工作秘密的管理、制作、保存和归档等工作。第二十条各级机构应指定一名作风正派、业务能力强、有工作责任心的人员负责工作秘密的日常管理工作。第二十一条各级机构应当进行经常性的保密教育和重点部位的检查，落实各项保密措施，使所属工作人员知悉与其工作有关的保密范围和各项保密制度规定。第二十二条 涉及工作秘密的会议，应指定出席人、列席人和记录人员，并采取必要的保密措施，相关会议资料应收回、保存。第二十三条 员工工作岗位调整时，应将工作资料及相关客户信息进行移交，严禁以任何方式或理由带走或复制。第二十四条 对发生失泄密事件的单位与个人,要及时查明情况及可能造成的损害，明确责任并报告单位负责人，及时采取补救措施，并将有关情况及时向总行报告。第 六章考核与奖惩第 二 十 五 条 上 级 行 应 加 强 对 下 级 行 保 密 工 作 的 指 导 与检查，并作为评选先进单位和个人的依据。第二十六条 对符合下列条件的单位和个人，应给予一定的表彰和奖励：（一）模范遵守秘密制度，并对维护ⅩⅩ银行形象和安全、维护客户利益做出过突出贡献的；（二）对失泄密事件采取积极有效措施，防止事态扩大的；（三）及时发现隐患，防止重大失泄密事件发生的。第二十七条 对违反本规