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1、行业内企业内部交叉销售标杆案例——平安集团“团金会”创新银政合作模式1.1交叉销售业务模式为适应政府及企业越来越多样化的金融需求，平安集团成立了“团金会”。“团金会”将围绕团体客户需求，依托平安集团综合金融平台，整合平安集团旗下各专业公司客户、产品、渠道和服务资源，以平安银行为主导，为团体客户建立综合金融整体解决方案，实现“团体客户、多种服务、深度合作、互惠共赢”的战略目标。由于该模式汇聚了银行、基金、信托、保险、证券等多个产品，多项业务，其全方位的金融服务受到了政府和企业的青睐和信任。1.2交叉销售流程和机制在“团金会”模式下，平安集团将给政府带来保险、证券、信托等一揽子综合金融服务体验，将为政府提供包括承担地方政府债券发行与承销、公积金管理、地方社保资金运营、辅导地方核心企业IPO，建立扶持地方创业企业发展的产业引导等一系列创新的银政合作新模式。而作为主导的平安银行将更多的扮演“牵线人”或“项目管理人”的角色。1.3交叉销售效果近日，平安集团分别与青岛、昆明、南京和湖北省陆续签订了战略合作协议，四地银政合作3000多亿元已正式落地。平安银行表示，在银政合作项目上，将着力推动重点行业、支柱产业和民生工程的项目启动和持续发展，为重要企业（集团）积极提供一揽子资本市场服务，在中小微企业贷款、自营项目建设、金融改革和创新、社会保障体系完善等方面给予更大支持，实现合作双方的互利共赢。1.4实现交叉销售的支持条件及可借鉴的经验“团金会”可以说是平安集团利用综合金融服务优势将政府资源转化为市场资源和金融资源的探索和尝试，也是平安银行打造“不一样”优势的重要举措。这一举措体现了平安银行提出的“变革、创新、发展”的经营思路，为全力打造专业化、集约化、综合金融、网络金融、持续提高服务综合金融的能力奠定了基础，使银行能更“接地气”，更加贴近客户和市场，更快洞察客户和市场的需求。“团金会”充分依托集团的客户优势，销售队伍优势、金融服务优势，通过“一个客户，一个账户，多个产品，一站式服务”的方式为公众真正提供全面、便捷、专业的综合金融服务是最大亮点。2、与其他金融企业战略合作标杆案例——保险资金对接信托产品2.1交叉销售业务模式国务院近日决定稳步推进信贷资产证券化试点，保监会也鼓励保险资金参与信贷资产证券化。2012年年底，中信信托曾与泰康人寿合作，完成了业内首笔“信保业务合作”，据媒体披露的信息，泰康人寿将出资总额9.68亿元认购‘中信·聚信汇金地产基金1号集合资金信托计划’优先级信托产品。借道信托，险资可间接投向房地产行业。2.2流程和机制保监会发布了《关于保险资金投资有关金融产品的通知》，规定保险资金可以投资境内依法发行的商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划等，并对险资投资各项标的要求进行了详细说明。《通知》为险资突破传统的股票、债权等投资敞开了大门。通知规定：保险资金投资的集合资金信托计划，基础资产限于融资类资产和风险可控的非上市权益类资产，且由受托人主动自主管理，承担产品设计、项目筛选、投资决策及后续管理等实质性责任。其中，固定收益类的集合资金信托计划，信用等级应当不低于国内信托评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别。2.3交叉销售效果保险资金对信托项目分外“挑剔”，但是今年以来，信托的自留地受到基金、券商等其他金融子行业的强烈冲击，加之监管层“8号文”及“钱荒”影响，信托行业对资金的需求明显超过以往，部分合格的信托业龙头今年来已经对险资展开了攻势。2.4实现交叉销售的支持条件及可借鉴的经验险资与信托计划相比，更加稳健、期限更长。但对于险资的组合配置来讲，信托仍不失为一种难得的有较高收益的投资标的，保险业管理的巨大资产规模，仍可成为信托巨大的资金“活水”。在资金为王的时代，险资的“活水”能为信托公司提供不小的支持。“保险资金和信托计划强强联手，前者能够解决对外投资收益过低的问题，后者可以借此提高财富管理及资产管理水平”。3、穗港两地（跨区域）交叉销售或战略合作案例——穗港澳台金融合作研究3.1交叉销售业务模式穗港两地金融业务合作日益密切，在授信融资业务方面，广州地区的银行与香港银行合作开展了备用信用证下融资、应收账款出售、转口贸易融资、转口压汇等业务，为境内外贸企业和港资企业提供融资服务，同时两地银行还联合开展银团贷款业务，支持大型基建项目建设。在结算代理业务方面，穗港澳地区的银行之间建立了代理行关系，合作范围已涵盖了信用证、汇款、托收、保函等多个领域。在外汇资金业务方面，穗港澳银行在外汇买卖、外汇资金拆借、外汇衍生品交易等往来密切，外汇衍生产品业务已成为近期合作的热点。在个人银行业务方面，穗港澳地区银行联合开展外汇投资理财业务，为三地居民提供消费信贷、股票交易、外汇交易、债券买卖、基金和保险