台湾基金营销活动一览.docVIP

台湾基金营销活动 乱花渐欲迷人眼，面对着基金公司的不断涌现，基金产品的不断翻新和丰富，投资者难免有点目不暇接，举棋不定，而如何从众多的竞争者中脱颖而出，为投资者所熟知，无疑成为基金公司和其产品走向成功的一个重要环节，因此基金营销也就显得格外重要了。基金营销并不是制造噱头来诓骗客户，而必须通过严谨的流程，突出基金自身的特点，将产品展现给最适合的投资者，培育客户群体的忠诚度，营造基金品牌。台湾基金业经过数十年的发展，在树立品牌形象，推销基金产品等领域，既引入西方营销理念，又充分体现本土传统，形成了以温情、喜庆、稳重为特点的营销模式。在这里我们不妨具体接触几个案例，或许能窥斑见豹，有所裨益。 费用优惠 新光投信 投资债券型基金30万元以上，本金不动用的情形下，自行以资本利得定期定额转申购股票型基金。每笔转申购获利达20%时，系统自动赎回至债券型基金，累计本金再滚利。双利投资计划只收取转申购定时定额基金手续费终身0.5%优惠。 台湾基金公司在采取费用优惠这一方式进行营销时，有几个显着的特点： 1，划分不同的优惠层次，根据客户的投资额度、忠诚程度等阶梯式的增强优惠幅度。在体现投资额度优惠方面，有关公司并不是使用单纯的申购数量来判断和执行，而是开展了例如点点成金红利积点等活动，这样，避免了基金公司偏袒大客户，歧视中小客户的非议，满足中国人爱面子的习惯，同时也达到了依靠更多优惠来吸引大型客户的初衷，并且显得比较吉利，有具体内涵，操作也很方便。 2，重视客户终身制的建立，培养顾客忠诚度。在许多优惠活动中提出给投资者终身的优惠期限，并且通过鼓动投资者对该基金的多次参与，来增强投资者的投资惯性。 3，台湾基金公司乐于构建个人投资者的小型集体。例如保德信元富投信宣布，3人同行至保德信元富投信各分公司及理财中心办理单笔申购全球中小基金，享有手续费全免的优惠。通过三人同行这一模式，倡导朋友、亲友、同事等个人团体投资的概念，可以很好的组织一个小型的投资群体，有利于投资者之间的沟通，建立投资网共同进退，同时也扩大了基金销售份额。这无疑又为该基金增加了一个卖点。再比如怡富投信制定的客户推荐其他投资人的奖励制度，也起到了较好的效果。 4，各家基金公司针对不同的购买方式、购买地点来制定不同的优惠方案，鼓励投资者通过网络、语音等方式购买基金，力图使投资者习惯这些方便的购买渠道，而且据有关心理测试，大多数人在独自的状态下容易产生更大的自主投资欲望，而到相关办理网点，则可能受到其它的不利影响。 5，还有值得提到的一点是，台湾基金公司在费用优惠的活动中，往往给该活动冠以比较喜庆、活泼、易于流通的名号，颇有一点群众喜闻乐见的感觉。例如“5588，稳稳发发”优惠活动、“一指赚”、远东商银推出的『朋友还是老的好』回馈活动等等。 元大投信 推出点点成金红利积点活动。凡于线上申购，每1000元可兑换一个红利点数，每一点相当于手续费1元，可于下次申购基金时扣抵手续费。 保德信元富投信 3人同行至保德信元富投信各分公司及理财中心办理单笔申购全球中小基金，享有手续费全免的优惠。3人同行至保德信元富投信各分公司及理财中心（不包含代销金融机构）以定时定额方式申购全球中小基金，则可享手续费率终身7折的优惠。 台寿保投信 “5588，稳稳发发”申购手续费优惠活动，凡既有客户于2月底前申购公司旗下基金，可以享有单笔手续费五折、定期定额终身五折的专属优惠。 怡富投信 透过网站定期定额扣款达60次以上之投资人，享终身“零”手续费优惠。成功扣款48次的投资人，介绍一位客户开立网络交易帐户，可以在成功开立网络交易户的次月起享终身零手续费的优惠，投资人名下任一支基金取得终身零手续费的资格后，则所有定期定额的基金均可同享此优惠，未来新申购的基金也可享此优惠。会员生日当月亦享有零手续费优惠。客户累计定期定额成功次数达24次以上，第25次开始即享有手续费率1%的优惠。 费用优惠 日盛投信 推出网络“超级定时定额”升级版的基金电子交易服务，投资人可自由选择每次的扣款日期，从1日至3日皆可，还可选择以每月、双月或每季才扣款一次，以及预设投资停止时间。 服务革新 荷银投信 网络下单，经由指定银行授权转账，轻松完成申购付款流程。“预约交易”。如果投资者有一笔5天后才能得到的资金，其本人可预先上网设定5天后申购“荷银债券基金”， 基金营销既重产品，也重服务。对此，台湾各家基金公司以及基金代销银行颇有一套心得，值得内地基金业借鉴。比如荷银投信推出的“预约交易”，客户凭借其信用可以预先设定5天后的申购数量，这一举措可以方便投资者的资金周转，减少投资者的交易损失，不失为一个吸引大型客户（尤其是机构客户）的好点子。再如，同样是交易服务，怡富投信则提供了专人接听电话交易服务，从咨询的角度，进一步提升