2011年财会运营部总结..docxVIP

2011年财会运营部工作总结2011年居巢支行财会运营部在行党委和上级主管部门的领导下，紧紧围绕支行业务经营中心为前提，以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以增收节支促效益提高为目标，积极拓宽经营渠道，合理使用费用，充分发挥财会职能作用，较好地完成了本年度的各项工作，并取得了一定的成绩。到年末，全辖实现财务收入8942万元，同比多增1991万元，其中贷款利息1465万元，同比多增445万元；财务支出5556万元，同比增加1512万元,实现帐面利润3386万元，比上年增加479万元。回顾一年来的工作，主要抓了以下工作：一、狠抓“一个”目标。为了确保全年利润的实现，我行本着“效益优先”的原则，紧扣财务指标，理清工作思路，算好全年大帐，锁定利润这个目标开展业务经营。一是通过对存贷款、中间业务收入、费用成本等各项指标进行分析，设定各项财务指标。二是按照上级行的精神，结合本行实际，制定了《中国农业银行居巢支行2011年综合业务经营考核办法》和《居巢支行2011年营销激励办法》，合理编制下达了财务经营指标，为各网点明确了经营方向和责任目标。三是按季开展财务分析，及时反映信息。每季度开展一次财务分析活动，及时总结经营中存在的问题，向领导反映相关情况，促进业务经营工作的有序开展。五是对经营指标计划完成情况不定期进行通报，增强财务核算意识，为今年利润计划的顺利实现奠定了基础。二、加强“两个”建设。（一）加强财会队伍建设。在2011年：一是坚持每月运营主管例会制，以会代训，有的放矢地进行新业务集中学习。二是抓常规业务知识培训，在8月份，举办了一次会计基础工作业务竞赛；9月份请市行专业人士和兄弟行专业高手就反洗钱工作进行了专业培训，提高会计工作质量。（二）加强内控制度建设。在本着“从严治行、管理为先、防范风险”的原则，为适应改革和管理需要，不断适应新形势、新管理、新要求。除了不折不扣地执行总行制定一系列制度规定外，还结合实际，制定了《运营主管管理办法》，将各种会计风险控制在规定的范围之内，达到查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行之目的。三、强化“三大”管理（一）加强财务管理。为确保财务管理落实到位，财务工作有序开展，我们紧扣经营管理主题，规范财务核算行为。一是强化收入管理。我们在认真测算下达全年财务目标任务的基础上，以最大限度组织收入为切入点，多渠道、多方式组织收入，将中间业务收入、贷款收息纳入年度财务计划，尽力做到应收尽收。二是强化费用管理。结合行新的管理要求，重新制定了《居巢支行2011年费用管理办法》，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，对水电费、公杂费、会议费等费用全年限额控制，其他费用开支必须报经支行审批，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。（二）加强资金头寸管理。今年以来，我行进一步加强资金营运管理，一是坚持限额管理。我支行对每个营业网点的库存现金进行了最高限额控制的核定，并要求在保证正常业务开展的前提下，根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，保证科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。二是加强资金调度管理。在资金调度环节上，明确专人负责资金调拨管理工作，尽力压缩非生息资金占用。实现了全辖平稳支付，稳健经营。（三）强化会计基础管理。会计工作是一项基础性工作，是核算业务、反映经营成果、预测业务发展前景的基本数据。根据《中国农业银行安徽省分行会计监管制度实施细则（试行）》及专项工作安排部署，加大会计尽职检查力度，我行配备了两名监管员，每天进行预警核销、反洗钱上报，每月对对账单发出和收回进行统计和上报，每季对会计业务进行全面检查，并写出检查报告；分管行长带领财会部门人员每季对网点会计工作进行普查。全年对网点进行常规、专项检查26次，发现整改问题61条，对相关责任人累计积分8分，罚款1100元。四、抓好“二项”工作（一）抓好反假币、反洗钱工作。一是抓反假币工作。为认真贯彻落实《人民币管理条例》，使每一位公民都知道爱护人民币、维护人民币是公民的责任和应尽的义务，增强广大人民群众反假、识假币的意识。我行在10月组织开展了反假币宣传活动。采取发放宣传单，张贴宣传画、悬挂宣传条幅等形式开展宣传活动。做到了内容丰富，通俗易懂，使广大人民群众进一步提高了爱护人民币的自觉性和识别假币的能力。二是为进一步真正把反洗钱各项工作落实到实处，防止出现漏洞，防患于未然。在实际工作中：成立了“反洗钱工作领导小组”加强组织领导；加强反洗钱培训提高反洗钱知悉程度和可疑交易的识别能力；严格执行大额现金支取、大额资金划转实行审批报备，并对可疑情况及时报告，防止洗钱现象发生。（二）抓好结算账户清理核实工作。加强账户管理、现金管理及人民币管理，防范金融风险。今年以来，严格按照人民银行的统一部署，积极组织人员，开展了账户清理核实