银行从业公共基础知识点总结终结版..docVIP

前 言 银行业在中国金融业中处于主体地位。近年来，中国银行业改革创新取得了显著的成绩，整个银行业发生了历史性变化，在经济社会发展中发挥了重要的支撑和促进作用，有力的支持中国国民经济又好又快的发展。中国银行业是证书持有人拥有银行相关专业知识、技术和能力的证明根据国家有关部委意见，将会资格认证考试纳入国家职业资格体系统一管理。得到了广大会员单位和从业人员的普遍认可与支持，建立了广泛的行业公信力和社会认可度。目 录 前 言 第一章 中国银行体系概况………………………………………………………1 第一节 中央银行、监管机构与自律组织………………………………………1 第二节 银行业金融机构银行主要业务  中国银行体系概况 中央银行、监管机构与自律组织 知识点一：中央银行 1、发展历程：1948年成立：中央银行、金融机构监管、工商信贷和储蓄业务职能 1984年1月1日：把工商信贷和储蓄业务职能移交给同年成立的工商银行负责 1995年3月18日：《中国人民银行法通过》 2003年：把对银行业金融机构的监管职能移交给同年成立的银监会负责。 （考点：央行的成立时间：易考单选题，每个阶段的职能：易考单选、判断题） 2、职能：（1）制定和执行货币政策（2）防范和化解金融风险（3）维护金融稳定。 （考点：央行职能：易考多选题） 3、职责：（1）依法制定和执行货币政策（2）发行人民币，管理人民币流通（3）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场（4）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场（5）监督管理黄金市场（6）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备（7）经理国库（共13条，这里把主要的7条列出） （考点：央行职责：易考单选题、多选题） 知识点二：监管机构 1、发展历程：2003年4月成立 2003年12月27日：《银行业监督管理法》通过并于2004年2月1日施行 2006年10月31日：修正。 （考点：发展历程中的时间和事件：易考单选和判断） 2、监管范围：银行业金融机构 （考点：监管范围：易考单选题） 3、监管理念：（1）管风险（核心）（2）管法人（3）管内控（内控机制的完善）（4）提高透明度（信息披露透明） （考点：监管理念：易考多选题，管风险（核心）：易考单选题） （1）保护广大存款人和消费者的利益 4、监管目标 （2）增进市场信心 （3）通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解 （4）努力减少金融犯罪 （考点：监管目标：易考多选题） （1）市场准入：包括机构准入、业务准入、高级管理人员准入 （2）非现场监管(通过数据传输) 5、监管措施 （3）现场检查（实地调查） （4）监管谈话（和高管进行谈话） （5）信息披露监管（监管信息披露的真实性、完整性、准确性、及时性） （考点：监管措施：易考多选题。市场准入：易考多选题） 知识点三：银行业协会 成立时间和宗旨：2000年成立，银监会为主管的非营利社会团体。宗旨：促进会员单位实现共同利益。 （考点：成立时间和宗旨：易考单选题） 会员单位：政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行、各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会、金融租赁公司。（考点：会员单位：易考多选，外资银行：易考判断） 观察员单位：中国银联股份有限公司 （考点：观察员单位：易考单选） 会员大会：最高权力机构 理事会：会员大会的执行机构 4、组织机构 常务理事会：理事会闭会后行使理事会职责 秘书处：日常办事机构 监事会：日常监督机构 （考点：组织机构：易考多选、单选） 银行业金融机构 知识点一：政策性银行 种类 成立时间 主要业务 国家开发银行 1994 支持两基一支（国家基础设施、基础产业、支柱产业）融资 中国进出口银行 支持进出口贸易融资 中国农业发展银行 支持“三农”项目融资 （考点：政策性银行成立时间：易考单选，两基一支：易考多选，“一行一策”改革：易考判断） 知识点二：大型商业银行 种类 成立时间 专业性业务 中国工商银行（ICBC） 1984.1.1 工商信贷和储蓄业务 中国农业银行（ABC） 1979年恢复业务 农村金融业务 中国银行（BOC） 1912 外汇外贸 中国建设银行（CCB） 1954.10.1 长期信用业务 交通银行（BC） 1987.4.1 综合性银行 （考点：大型商业银行种类：易考多选，成立时间、专业性业务：易考单选、判断） 知识点三：中小商业银行 股份制商业银行：12家：中信银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行