1. 理财规划师基础知识课件.ppt

理财规划师基础知识;终极命题 如何有效安排个人有限的财务资源，实现他一生满足感的最大化 现实命题 如何在一个保守内敛不愿露富的环境中，成为他的准家庭成员，为他提供全方位、多层次、个性化的综合金融服务;Why;大时代-金融经济时代 ——从没有资产，到财富积累，到金融资产的比重越来越大 大需求-中产阶级与豪富阶层正在迅速形成 ——从激进博富到稳健保守 大供给-不断加剧的金融服务竞争 ——关注客户的需求和目标比关注单一金融产品销售更重要 ——从分业经营到混业经营;;在那本著名的“唯有偏执狂才能生存”书中，他曾经坦言，“我常常感觉有一朵阴云正向我飘来……” 世事沧桑波云诡谲，每一次潜移默化，每一次风云变幻，都会将个人与企业带到一个战略转折点的边缘，它要么是重生的契机，要么是衰落陷阱的开始，对战略转折点的裁决，决定着命运的未来 无可否认，最引人注目的企业一定是最贴近“天下大势”的企业. ;What;理财规划的总目标，从财务安全到财务自由;烦恼人生的快乐之道——从财务安全到财务自由;理财规划的具体目标;家庭财富光谱 流动性 流动性与家庭理财 ※流动性与货币持有成本之间权衡 ※金融动荡期间的流动性维护 流动性过剩与流动性不足 ;开源与节流 量入为出 ※消费水平管理 ※消费结构管理 住房-购车-信用卡;天有不测风云，人有旦夕祸福 风险与保险 美国的理财规划师行业萌芽于保险，兴盛于保险;在法律允许的范围内，通过对纳税主体的经济活动事先筹划和安排，充分利用政策优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出;通观全盘整体规划 家庭类型不同策略不同 建立现金保障 风险管理优于追求收益 消费投资与收入相匹配 开源节流并举 未雨绸缪早做规划;不谋全局者，不足谋一城 ※理财规划的整体性 ※理财方案的整体性 一荣俱荣一损俱损，牵一发而动全身 那么单项方案如何进行？;人们为什么要持有现金 ※日常交易 ※预防 ※投机：手中有币随时出击 现金保障优先 ※日常生活覆盖储备 ※意外现金储备 ;公司金融，高风险高收益 家庭理财，稳健保守 ※理财之魂 ※风险规避与风险控制 ※保守与保险;整体规划;内容与流程 1条主线+8面内容+6步流程+若干金融工具 所谓“科学的方法和特定的程序”=程序正义;青年家庭;八面内容;六步流程;共同基金;索罗斯是匈牙利裔犹太人，1930年生于布达佩斯。年轻时受到纳粹排犹的迫害，后逃离苏联，对专制恐怖统治有切肤之痛 1947年在英国定居，进入伦敦经济学院学习哲学，偶然听到卡尔·波普尔的课，并研读了波普尔《开放社会及其敌人》一书，受了极大震动，他后来的投资方式乃至他的整个生活，都受了波普尔思想的影响;1956年移居美国，1969年他和罗杰斯以25万美元的资本成立量子基金，以纪念海森堡在量子力学方面提出的测不准原理而命名的. 在1992年9月的传奇中，索罗斯赚到的钱等于是从每个英国人手中拿走了12.5英镑，但对大部分英国人来说，他是个传奇中的英雄:他真行，如果他因为我们政府的愚蠢而赚了10亿美元，那他一定很聪明能干。 当索罗斯在1997年掀起亚洲金融风暴，马来西亚总理马哈蒂尔则咬牙切齿地斥责他是“白痴”和“纵火犯”:我们花了40年建立起的经济体系，就被这个带有很多钱的白痴一下子给搞垮了 ;香港的金融制度 战前背景及环境 国际炒家策略 香港金融管理局反击对策;基础工具运用之妙,存乎一心;终极命题 如何有效安排个人有限的财务资源，实现他一生生命满足感的最大化 现实命题 如何在一个保守内敛不愿露富的环境中，成为他的准家庭成员，为他提供全方位、多层次、个性化的综合金融服务;理财规划职业发展概述;个人理财服务的层次;理财层次;理财规划师在中国;理财规划师职业道德;正直诚信;正直诚信;正直诚信;执业纪律规范;制裁措施;终极命题 如何有效安排个人有限的财务资源，实现他一生生命满足感的最大化 现实命题 如何在一个保守内敛不愿露富的环境中，成为他的准家庭成员，为他提供全方位、多层次、个性化的综合金融服 君子爱财，取之有道；君子爱财，更当治之有道;晃茸宿摸属鲜筛僚粗蝗戍牛投国珍剧晾宽街讨窝竭外底袱狙鲤盗肇阉猎铲1. 理财规划师基础知识课件1. 理财规划师基础知识课件