阳光财险出单员实务操作手册.doc

 财产险出单人员操作手册 目　　录 第一章 出单岗人员管理暂行规定 第二章 出单流程 第三章 相关编码规则 第四章 基础系统界面操作 （一）输入模式 （二）查询模式 （三）录单公共界面 1. 基础信息 2. 币种信息 3. 短期费率 4. 附加险录入 5. 缴费计划 6. 特别约定及附加信息 第五章 非水险种系统界面操作（一期上线产品） （一）财产一切险（附加利润损失险）（01险类的录入模式） （二）建筑工程一切险（附加第三者责任险）（08险类的录入模式） （三）责任险 1. 公众责任险 2. 产品责任险 3. 雇主责任险 第六章 货运险系统界面操作 第七章 保单打印简要说明 第一章 财产险出单岗人员管理暂行规定 第一条 出单员职责 （一）执行公司财产险的规章制度和经营方针，遵守本部门的服务承诺； （二）执行公司财产险条款、费率规章和实务规程； （三）审核、录入投保单、批单，缮制、审核业务单证，登记各类业务台帐； （四）及时上报各类公司规定的报表； （五）各类业务档案及统计资料的管理，定期进行整理、装订、归档； （六）及时与财务核对数据，电脑打印报表，与手工台帐核对； （七）每月20日前打印下月续保清单，交各业务部门； （八）及时反映和解决工作中的疑难问题，并提出合理化建议； （九）认真学习保险知识，不断提高业务水平和工作技能； 第二条 出单岗工作内容如下： （一）审核投保单证 出单员接到投保申请后，必须严格按照公司要求对投保单证进行初步审核，具体要求如下： 1、投保单证必须齐全，各栏目均需认真填写，不留空格； 2、保险标的项目、名称、范围应填写清楚，以免产生歧义； 3、被保险人、投保人、保险期限、保险标的所在地地址/邮编/被保险人所属行业/被保险人通信地址/邮编应逐项填写清楚； 4、投保单位应清楚反映保险标的情况，可以分项填写保险标的保额、费率、免赔的，必须分项填写，不得合并录入； 5、保险金额（或赔偿限额）应按各险种条款的规定来确定，如有多种确定方式，在投保单备注栏中应注明保额确定方式，以利于理赔； 6、如投保单有“免赔额”栏目，必须按不同险种相应的规定设定免赔额； 7、审核投保单所注明的费率，并根据费率核算保险费计算的正确性。如果遇有短期费率，应在投保单备注栏中注明； 8、审核投保单是否详细注明缴费日期及缴费方式，分期付款业务必须注明各期缴款日期、缴款金额； 9、如投保单需附清单或明细表，清单或明细表应一式两份，投保单和清单、明细表均需有投保人签章，清单或明细表均应附于投保单背面，骑缝章； 10、审核各项未尽事宜，如附加险种、部分投保条件的解释说明等是否在备注栏内注明，语言是否规范、无歧义； 11、公司核保政策对需进行标的查验的标的进行查验的风险查勘报告应有经办人员和投保人签章，并贴于投保单背面； 12、需要进行保前风险查勘的，应进行保前风险查勘，在系统内如实录入相关信息，并书面上报投保单和查勘报告财产险部审批； 13、凡承保条件改变或投保单需修改的，出单人员必须向经办业务员说明，要求重新更改投保单或要求投保人对修改内容予以书面确认。 （二）录入投保单 1、在业务系统中录入投保单时必须严格按照投保单内容录入相关信息，不能任意增加或修改投保单内容； 2、保额录入时应严格按照投保单列明的各项标的保额分项录入，详细注明标的名称、数量、保额； 3、准确录入保险费率，对不同标的采用不同费率的，录单时必须根据承保标的分项录入费率； 4、根据投保单内容，录入相应的附加险，附加险中有保额、限额的必须录入相应的保额（限额），加收保费的，必须录入相应的费率； 5、严格按照投保单内容录入缴费日期，缴付金额。分期付款，录入各期缴付起期及止期，缴付金额； 6、其他业务系统无法录入的内容，录入特别约定栏内。对应栏内无法录入的，须在该栏内注明“详见特别约定”，并在特别约定栏内注明相关内容； 7、特别约定栏必须注明缴费约定； 8、保单录入完毕，审核无误后，上报公司核保人员； 9、对因录入不合格下发修改的投保单，出单员应严格按照要求进行修改，对要求上报资料者，应及时与业务人员取得联系，及时上报相关资料； 10、业务系统中录入的数据必须与投保单内容完全一致； 11、每一险种的录单操作请参考该险种的系统界面操作指引。 （三）缮制保单 1、投保单经核保人核保通过后，即可缮制保单； 2、业务系统中设置打印格式的险种，出单员可直接打印保单及收据。业务系统中未设置打印格式的，手签单应按规定时限录入系统，并在业务系统中做好保单号的关联，出具的保单必须字迹清楚，内容完整，严格按投保单内容缮制，保费发票必须通过业务系统出具； 3、除另有规定外，均应在接到投保单的当天出单，出单日期不得迟于起保日期； 4、出单后如发现保单有错，应在更正后加盖校正章，更改