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错账调整 存款 贷款 支付 总账 中间业务(柜面) 中间业务(缴费通) ATM 银联 文件交易 错账调整-存款 后台错误与前端错误的区别 后台错误一般如下，错误码为6位数字，且有(xxxx,xxxx)形式的后台错误代号，前端错误码为5位或者无错误码且无后台错误代号。 前端错误修正后直接重新发起即可，后台错误需要处理后发起。 错账调整-存款 系统超时错误产生错账 产生这类错帐的一般情况是，柜面前端(以下简称前端)发起的交易，在传输给后台核心系统(以下简称后台)时系统发生异常(网络、环境、操作系统等问题)，此时前端会报出如下错误： 出现这个错误时，需要柜员如下操作： 错账调整-存款 首先联系科技部人员查看系统环境是否运行正常 查看“账户交易历史查询(RB75)”/”非账户交易历史查询(RB7J)”以确认是否后台已经记账成功,如果不成功，则确认环境正常后重新发起交易即可 如果后台已经记账成功，确认环境正常后，进入“冲正(RB34)”（账户交易）或者”支行内部账记账(RB361)”(非账户交易)进行冲正,成功冲正后再重新发起原交易 如果此交易还涉及重空及现金，柜员还需要通过“柜员日结轧账（009005）”查看自己的凭证尾箱与现金尾箱是否出现差额，如果凭证或者现金尾箱出现差额，按照实际情况需要进入“现金尾箱调平”、“批量凭证状态调整”、“联机凭证状态调整”、“凭证票据手工销号”等交易进行调平后再重新发起原交易即可 错账调整-存款 非实时错账调整 由于柜员录入交易或者其他错误导致客户账发生错账，但没有立即发现，而事后发现，可以通过“冲正(RB34)”,及更正(目前支持“活期存入更正(RB31A)”, “活期支取更正(RB32A)”）来追回或补偿客户账的损失，比如户A现金存入￥100（交易001），结果某柜员错误地输入为给客户B现金存入￥1000，当日未发现，发现错误，则柜员需要首先在RB34冲正交易001，然后重新在RB31A做正确的交易，生效日期输可。 由于系统非正常情况导致存款批处理时发生的数据错误，比如计息等造成错账，需要科技人员定位并修改，对造成的错账或者损失需要手工发起数据变更进行处理。 错账调整-贷款 柜员误操作造成错账 由于柜员误操作，导致贷款开立、放款、复核等业务时，比如开立金额与合同金额不符、发放时发放金额输入错误、贷款结算时发放账户输入错误等，均可进入贷款模块“发放冲销(CL0105)”进行冲销，成功冲销后再重新按照正确的业务发起交易即可。如果柜员隔日才发现错账，如果此时还没有结息，则柜员可直接进行发放冲销，否则需要人工处理错账。 由于柜员误操作，导致贷款回收业务发生错账，比如提前还款金额输入错误、回收扣款账户输入错误等，均可进入贷款模块“回收冲销(CL0505)”进行冲销，成功冲销后再重新按照正确的业务发起交易即可。如果柜员隔日才发现错账，如果此时还没有结息，则柜员可直接进行回收冲销，否则需要人工处理错账。 错账调整-支付 大额错账调整 产生错账原因 由于系统非正常情况导致支付大额的数据存在人行有，我行无；或者人行无，我行有。这两种情况都需要在对账后进行错账处理。 错账调整 大额明细对账不平时，行内前置会自动发起大额错账调整。系统根据大额对账结果，逐笔判断该笔错账是需要行内核心系统冲账还是补账，然后发起到核心自动进行冲补账处理。 错账调整-支付 小额错账调整 产生错账原因 由于系统非正常情况导致支付小额的数据存在人行有，我行无；或者人行无，我行有。这两种情况都需要在对账后进行错账处理。 错账调整 总的原则是以人行的数据为准，网关自动进行多冲少补处理。然后再以网关为准，核心手工进行多冲少补处理。 小额在管理端提供了“冲补账处理(SP1117) ”交易，进行核心错账处理。 错账调整-总账 核心每日EOD时会在全部业务分录过入总账后，根据资产负债与表外业务分别检查分录，按分行、币种、交割日期和流水号要素进行汇总轧差检查，如果发现汇总差额则会根据借贷轧差金额，按核心系统参数设置的表内表外挂账科目完成挂账。系统日终时产生强制平账报表，挂账数据中记录相关的错账业务号、挂账原因等信息。营业次日总行业务人员根据错误挂账情况，依据挂账原因查询原始不平分录，分析原因根据不同的情况通过“总账综合记账(GL21)”、“冲正（ GL24）”交易(FORM端)或“综合记账录入(FT24)”、“综合记账复核(FT26)”等调账交易(TELLER)完成挂账的销账。 “总账综合记账(GL21)”交易仅能对分行内不平分录调账，并不能跨行调账。 “冲正（ GL24）”只能隔日冲正。