反洗钱联席会议纪要..docVIP

一季度反洗钱联席会议纪要 时 间：2015年1月6日 地 点： 主 持: 参加人员: 记 录： 会议议题： 一、布置2015年度反洗钱工作 二、xx总经理对近期反洗钱工作提出要求 会议内容： 一、布置2015年度反洗钱工作 1、进一步完善反洗钱内控机制。 在现有的基础上继续完善各项内控制度，建立并完善反洗钱工作管理规章制度，尤其是相关内容发生变化时，及时补充修订，并报人民银行备案，各级行要落实专人负责反洗钱工作，反洗钱领导小组和各职能部门务必履行好各自的反洗钱职责。 2、继续加强反洗钱人员的培训工作。 作为政策性银行，服务范围、服务内容比较单一，客户群体比较稳定、单一，特别是无个人业务，反洗钱工作的难度、强度比商业银行要小的多。但反洗钱工作是关系金融秩序稳定、国家经济正常运行的重要工作，我部作为银行机构必须履行反洗钱义务，履行社会责任。针对我部反洗钱工作起步晚，反洗钱工作人员业务能力薄弱的情况，要将反行钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入到日常综合培训当中，针对不同岗位、不同业务、组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训。如新员工入职培训，每年反洗钱岗位人员培训、全体员工年度培训等，务必提高全辖干部员工的反洗钱意识、反洗钱业务水平。 3、继续加强业务宣传工作 积极开展反洗钱钱宣传工作，一是通过柜台开展反洗钱宣传，主要以海报、横幅、电子屏等形式进行反洗钱宣传，设置反洗钱知识咨询台，向客户讲解反洗钱知识；二是根据我部客户的实际情况，针对企业高管、银行业务经办人员开展反洗钱宣传，要通过我行的短信平台，发送以“预防洗钱，遏制洗钱”、“远离洗钱，维护金融安全”为内容的反洗钱宣传短信；要积极组织客户经理开展定向宣传，上门宣传向客户宣传讲解反洗钱工作的意义，让客户了解不法分子利用洗钱活动给国家和人民带来的危害，同时也让客户了解反洗钱工作不会损害客户的合法权益，使反洗钱宣传工作达到预期目的。三是按照人民银行统一部署，积极对社会公众开展反洗钱工作，履行反洗钱社会责任。 4、继续开展反洗钱客户风险分类和尽职调查 一是根据反洗钱监控系统一年两次的客户风险等级初评工作，客户部、财务会计部通力协作，做好客户等级风险评定工作，评定工作中一定要按风险等级评定的流程规范操作，涉及人工评定的务必做好相关资料的保存。二是根据客户尽职调查结果及时调整客户风险等级，报送重点可疑交易专报、反洗钱调查，并按要求做好风险分类记录的保存工作。三是充分利用客户风险等级评定成果，对高度关注、一般关注、低风险客户采取不同的方式进行分别管理。 5、继续深入落实内控检查制度。 加强反洗钱工作检查监督工作，结合各业务条线检查，内审部门要积极将反洗钱工作开展情况纳入到综合检查中，对各岗位反洗钱履行职责情况、客户身份识别大额支付、大额提现、大额交易，登记报备等反洗钱工作开展情况进行彻底检查，并对发现的问题提出整改意见、落实整改。 三、xxx对近期反洗钱工作提出要求 1、各部室要结合自身实际，落实反洗钱工作职责，不断推动本专业反洗钱工作开展。认真做好反洗钱系统信息监控报告系统的客户风险等级评定工作，对系统初评有问题的务必进行人工评级调整 2、突出做好客户维护工作。要从狠抓新增客户信息采集质量、举全行之力推动存量客户信息维护和进一步健全客户信息维护工作机制三方面入手，加快客户信息维护工作实施进度，争取短时间扭转落后局面，夯实反洗钱工作基础。 二季度反洗钱联席会议纪要 时 间：2015年4月6日 地 点： 主 持: xxx 参加人员：xxx 记 录： 会议内容： 一、人行反洗钱风险提示（人行xxx分行2015年第1期） 主要内容：“xxx盟信农村经济专业合作社”涉嫌非法吸收公众存款案已被xxx警方立案调查。经媒体报道后引起社会广泛关注，非法吸收公众存款罪严重破坏金融秩序，侵害人民群众利益，是洗钱罪的上游犯罪之一，春节前后是各类诈骗、非法集资案件的高发期，银行业要高度关注和防范此类风险。对该类可疑交易进行分析，客户身份识别，从形式上看很像银行，让普通大众识别困难；交易对手主要通过背书转入及现金转入，具有群体性，交易行为分析。 二、xxx总经理就此次学习提出几点要求。 （一）建议加强防范不法分子或机构利用银行正规渠道进行非法集资诈骗等行为，重点关注以借款形式签订协议，高息揽存以及电信诈骗等民间借贷业务，严格审核并及时劝阻该类交易存款，做好前期防范和预警宣传工作。 （二）建议各银行加强对公账户审核，对类似“合作社”的客户要强化客户身份尽职调查，核实其营业执照、实际经营地址等开户信息，且高度关注注册资本与交易规模不符或经营范围与实际业务不符的公司。