国联安信心增长债券型指南.doc

国联安信心增长债券型 证券投资基金 （由国联安信心增长定期开放债券型证券投资基金转型而来） 招募说明书 基金管理人：国联安基金管理有限公司 基金托管人： 【重要提示】 基金管理人保证的内容真实、准确、完整。本招募说明书不表明对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险，以及本基金投资策略所特有的风险等。。投资有风险，投资者在本基金前应认真阅读本招募说明书和基金合同。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的买者自负原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。2015年1月29日，有关财务数据和净值表现截止日为2014年12月31日（财务数据未经审计）。 目 录 一、绪言 6 二、释义 7 三、基金管理人 11 四、基金托管人 23 五、相关服务机构 25 六、基金的历史沿革 41 七、基金的存续 42 八、基金份额的分类 43 九、基金份额的申购与赎回 44 十、基金的投资 58 十一、基金的业绩 71 十二、基金的财产 74 十三、基金资产的估值 76 十四、基金的收益分配 81 十五、基金的费用与税收 83 十六、基金的会计与审计 86 十七、基金的信息披露 87 十八、风险揭示 93 十九、基金终止与清算 98 二十、基金合同的内容摘要 100 二十一、基金托管协议的内容摘要 117 二十二、对基金份额持有人的服务 131 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 136 二十四、备查文件 137 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）和其他有关法律法规的规定以及《基金合同》（以下简称基金合同或《基金合同》）编写。 本招募说明书阐述了的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金投资者依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国联安基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦9楼 法定代表人： 成立日期：2003年4月3日 2003]42号 经营范围：基金管理业务；发起设立基金；及中国证监会批准的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.5亿元人民币 存续期限： 电话：021联系人： 股权结构： 股东名称 持股比例 国泰君安证券股份有限公司 51% 德国安联集团 49% 二证券投资基金管理情况 （三）主要人员情况 （1）庹启斌先生，董事长，经济学博士。历任华东师范大学国际金融系讲师、君安证券有限公司万航渡路营业部经理、资产管理公司研究部经理、香港公司研究策划部经理、研究发展中心主任、经纪管理部总经理、债券部总经理、副总裁，国泰君安证券股份有限公司副总裁。现任国泰君安证券股份有限公司执行董事、党委委员；国联安基金管理有限公司董事长，并代为履行总经理职责。 （2）Andrew Douglas Eu（余义焜）先生，副董事长，工商管理硕士。历任怡