eb-5美国投资移民如何防范庞氏骗局.pdfVIP

原文链接：/2013-08-12/100568395.html EB-5 美国投资移民：如何防范庞氏骗局 2013 年08 月12 日 16:07 来源于 财新网 何利丹｜文 英国作家查尔斯 ∙ 狄更斯也许是向大众介绍庞氏骗局的第一人。狄更斯在其 1844 年所著的小说《马 丁∙ 翟述伟》中塑造了一个名叫蒙塔古∙ 提格的骗子，他用新的保险投保人的保费来支付早期投保人 的索赔金额。 80 年后 ，查尔斯∙庞兹正式让庞氏骗局“名声大噪”。这之后各式引人注目的骗局便层出不穷， 其中由美国前纳斯达克主席伯纳德∙ 马多夫精心设计，涉案金额达 500 亿美元的巨型庞氏骗局更是震 惊全美，令人印象颇为深刻。 庞氏骗局的本质从未改变过，狄更斯时代投资人的防骗法宝现今仍然适用：先投资对的人，再投 资对的项目。 7 月末在EB-5 投资移民领域再次发生了一起庞氏骗局，幸好规模远不及马多夫骗局。EB-5 移民法 案于 1990 年由美国国会制定，其规定外籍投资人可通过该计划对美国可创造至少 10 个就业机会的企 业投资50 万美元，并可获得美国永久居留权（“绿卡”）作为投资的回报。 投资人一般是通过各美国联邦政府认证的“区域中心”投资，区域中心再成立各基金，把投资款 项以贷款或入股的形式投入到可为美国创造就业的各企业中。据美国联邦局称，位于德克萨斯州南部 麦卡伦市的“USA NOW 区域中心”策划了一起庞氏骗局，投资人本以为自己是投资于创造就业的企业， 未想到投资款早被骗子大肆挥霍。 我深感移民的问题应在美国成为讨论的焦点，但不是出于庞氏骗局的原因。 EB-5 移民法案有潜力在不花纳税人一分钱的前提下为美国创造成百上千的就业机会。这个新颖的 经济发展工具会帮助美国经济保持坚挺、活跃，并在与世界其他极力吸引投资人和资本的国家的竞争 中保持优势。但随着EB-5 行业的不断成熟，参与者也使出浑身解数寻找更具创新的利用 EB-5 资本的 方法，这迫使EB-5 项目的监管制度必须不断完善，以保证包括投资人、企业、监控者、在职官员以及 更重要的，美国民众在内的所有利益相关者都能对项目保持信心。尤其对加强项目参与过程中反欺诈 措施和标准的监管至关重要。 这些骗局完全是可以避免的。这需要投资人在项目评估上多花时间，做足功课。股神巴菲特完美 地诠释了这一观点：“永远不要在你搞不懂的领域投资。” 这一至理名言在EB-5 投资人身上尤为受用，尤其是当他们的投资与他们的美国梦息息相关时。 作为史维特斯资金集团的首席执行官，我监控总额将近3 亿美金的EB-5 投资项目。我同时也是美 国投资协会（即IIUSA，EB-5 区域中心贸易协会中的领军者）的董事之一。我见过的EB-5 投资项目有 好有坏，有的甚至可以用丑陋来形容。 在我的投资职业生涯中，我知道每个投资机会说到底都是要看它所涉及人员的诚信品格。对 EB-5 投资项目的发起人来说更是如此，因为他们需要兼备金融与移民方面的专业知识。 我们先来说最重要的：投资人需要对区域中心的管理者做好调查。监督项目能顺利进行并能创造 就业机会的是哪些人？从头到尾仔细读一遍项目的认购文件。向区域中心索要他们的员工简历，以及 之前成功项目的业绩记录。如果有条件，最好能亲自去一趟区域中心的办公室并与员工交谈。看看它 的员工在金融、投资及移民方面的经验是否足以执行他们向移民局提交的商业计划。他们之前有什么 成功经验吗？要一份与他们有合作关系的律师、会计以及公共部门的参考名册，打电话给他们并让他 们继续推荐其他可参考的人。谁还认识这些区域中心的管理者？他们的名声如何？不要不好意思问尖 锐的问题。如果你遇到任何阻力，走人，然后继续寻找。 如果对投资执行者的考核通过了，再来考核项目本身。项目是如何运作的？答案应该不是很复杂， 如果是，那就走人，继续寻找。项目的描述让人产生怀疑吗？在最近被美国证监会起诉的芝加哥会议 中心项目中，发起该项目的区域中心给出虚假宣传，声称面积仅为2.8 英亩的项目土地的估值为 1.77 亿。这种激进的描述应该马上引起投资人的警惕，并且稍花心思就可以证实这种说法的真伪。项目的 目标收益率是多少？如果是在EB-5 界前所未闻的零收益，那便不予考虑，继续寻找。了解项目的优先 受偿权至关重要：EB-5 投资人是享有优先受偿权，还是第二、第三位受偿权？投资人享有的受偿权越 低，投资的风险就越大。项目的还款来源有哪些？如果是贷款型项目