信息决定企业成败.PDFVIP

信息决定企业成败 借助托管型 CRM 增加管理资产额 “要取得成功，金融服务机 财富管理公司之间的竞争和整合还在继续加剧。因此， 构应将客户保留工作融入到客 这些机构正在部署新的战略，来加强其与投资者之间的关系 户生命周期中的每个阶段，从而 更加战略性地考虑这个问题。” 并增加其管理的资产数额。托管型 CRM 与基于标准的管理 软件集成相结合，能够系统地改进客户关系并增加收入。 ——Forrester 研究公司 客户保留是一个过程，而不是一 个事件：2007 年 1 月 迫切需要：留住客户并增加收入 在当今的财富管理领域，富有的投资者们更换金融服务公司变得 前所未有的容易。同时，金融服务公司及其顾问正集中精力通过扩大 投资绩效与顾问服务 客户群并增加现有客户的钱夹份额，来增加其管理的资产数额。在当 据Prince and Associates 公司 今激烈竞争的快节奏环境下，金融顾问必需能够借助高生产率的解决 的调查，73.3% 的富人客户要么 方案，来使其最普通的任务实现自动化，并最大限度地提高生产率。 接受其他顾问，要么很快更换顾 问。他们中的87%认为这样做是 挑战：提高复杂性和竞争力 由于“服务关系紧张”，只有少 金融服务机构的运营市场环境日渐复杂。竞争加剧，安全和法规 数人 (13%) 认为是由于投资绩 需求日益严格，对客户的了解和对客户的划分不全面或不准确以及顾 效差。 问流动率高，成为当今的典型特征。其结果便是，不一致的客户体验 导致了更高的客户流失率。因此需要解答的问题是财富管理公司如何 为他们的顾问提供一个结合了其所需金融信息（例如组合分析、资产 分配、金融计划工具）的平台，以及改进客户服务和增加收入的系统 化方法？ 解决方案：顾问桌面上的托管型 CRM 增加收入并且保留和扩大客户群的关键是，将顾问桌面上已有的 工具与功能强大的、集中化的 CRM 系统相结合。为何选择 CRM? 因 为利用一个自动化的系统来构建和管理客户关系，是助力投资顾问获 得成功的重要因素。对于投资者而言，比起投资绩效较差，他们更可 能因为服务绩效不佳而解聘顾问。 这使得为财富管理顾问提供集成到其桌面中的功能强大的联系人管 理、任务管理、日历和分析解决方案变得更加重要。 越来越多的机构选择了托管型 CRM，因为它可以在数周内完成 部署而不是数月，无需 IT 部门介入，由业务用户轻松定制，并能够 以可预测和管理的月订阅价格提供。最重要的是，托管型CRM 为最 大限度扩展客户关系提供了全面的基础——通过提供更好的服务或 增加交叉销售和追加销售机会来实现。 迎合行业特定需求的预建功能 对面向财富管理的托管型 CRM 进行评估时，需考虑以下七