保护自己，远离洗钱.PDF

保 护 自 己，远 离 洗 钱 一、选择安全可靠的金融机构 合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负 责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履 行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以 保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客 户的隐私权和商业秘密得到保护。 网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力 转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资 料和交易信息的安全性。 选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个 人信息才更安全。 二、主动配合金融机构进行身份识别 1、开办业务时，请您带好身份证件。 有效身份证件是证明个人真实身份的 重要凭证。为避免他人盗用您的名义窃取 您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等 犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构 建立业务关系时：  出示有效身份证件或身份证明文件；  如实填写您的身份信息；  配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信 函、电子邮件等方式向您确认身份信息；  回答金融机构工作人员合理的提问。 如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人 员将不能为您办理相关业务。 2、他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件。 金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办 理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。 特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金 时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。 3、身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。 金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已 过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理 期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。 三、不要出租或出借自己的身份证件 出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：  他人借用您的名义从事非法活动；  可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；  您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；  您的诚信状况受到合理怀疑；  因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。 四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U 盾 金融账户、银行卡和U 盾不仅是您进行金融交易的工作，也是国 家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、 恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U 盾进行洗钱 和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U 盾既是对 您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。 五、不要用自己的账户替他人提现 通过各种方式提现是犯罪分 子最常采用的洗钱手法之一。有 人受朋友之托或受利益诱惑，使 用自己的个人账户（包括银行卡 账户）或公司的账户为他人提取 现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记， 账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人 提现。 六、远离网络洗钱 2014 年初，我国网民数量已超过 6 亿人。在我们获得网络时代 的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信 息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互 联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别， 不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信 息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。 七、举报洗钱活动，维护社会公平正义 为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争， 保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱 法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举 报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯 罪及线索。所有举报信息将被严格保密。