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我国著作权交易保证保险制度研究：规范、问题和建议 　　摘 要：著作权交易保证保险制度的规范与完善有利于文化产业的发展。著作权交易保证保险制度基于法哲学基础、经济学基础和法律属性具备理论正当性。笔者从市场、政府和法律的多维视角分析了著作权交易保证保险市场机制、市场外部性以及著作权保证保险制度的现实困境与不足，提出了进一步规范市场交易机制、完善保证保险制度和加强政策导向等对策。 　　关 键 词：著作权交易；交易风险；保证保险；市场因素 　　中图分类号：D923.41 文献标识码：A 文章编号：1007-8207（2016）11-0113-08 　　收稿日期：2016-08-10 　　作者简介：史辉（1983―），男，甘肃通渭人，黄河科技学院讲师，中国法学会会员，硕士，研究方向为知识产权。 　　基金项目：本文系河南省哲学社会科学规划项目“数字时代著作权交易制度研究”的阶段性成果，项目编号：2015BFX006；河南省高等学校重点科研项目“知识产权促进大众创业、万众创新政策研究”的阶段性成果，项目编号：17A630037。 　　知识产权交易使得知识产权的财产性予以实现，基于市场在资源配置中的基础作用，知识产权在“物”的性质上凸显其价值。转移是来源于合意与合法的情形，既包括知识产权的许可、转让、出质等法律行为，也包括法律表意行为，如侵权等事实行为。随着数字技术的发展和“互联网+时代”的到来，市场与立法、司法以及政府之间的角色承担和权利分配有别于传统市场。目前，国家在实施知识产权战略和大力发展文化产业的背景下进一步推动知识产权金融服务工作，实现了知识产权与金融资源的有效融合。但知识产权在交易过程中会出现无权处分、盗版、任意转载等侵权的风险。为了规避这一风险，我国在结合市场现实需求的同时，设计了著作权交易保证保险。我国首个著作权交易保证保险产品于2010年由信达财产保险股份有限公司和北京市东方雍和国际版权交易中心联合推出。[1]这是我国将知识产权与金融跨界融合发展文化产业的有力实践，形成了以政府引导为主，市场运作为基础，以立法完善为保障的发展模式。笔者基于市场、政府和法律的多元视角，依据著作权交易保证保险制度的社会实践问题进行制度考量，并提出具体的完善措施。 　　一、研究缘起 　　⒈文献回顾。关于著作权交易保证保险制度在学术谱系中体现在这几个核心词上：风险、著作权交易风险、保险制度、保证保险、著作权保证保险。一是风险理论的相关研究。英国学者珍妮?斯蒂尔在其专著《风险与法律理论》一书中阐述风险的含义时围绕“风险作为决策资源”的理念而展开，风险的核心意义不过是一种简单的事物状态，即存在事与愿违（或相反）的可能性，人们便面临着风险处境。[2]其将风险观念与法律相结合，论述了理性行为与法律的相关性，进而通过法律理论来确定责任的本质与决策之间的关系，主要以矫正正义和分配正义为例证。同时，也论述了风险的四个维度即决策资源的风险、风险与团体技术、风险与控制以及统治技艺、风险与危险事件和与法律理论之间的关系。德国著名社会学家、哲学家乌尔里希?贝克利用风险社会理论来反观当代世界风险社会的特有景观。[3]贝克的风险社会理论集中在其《风险社会》[4]一书中。二是关于著作权交易风险及著作权交易保险制度的论述。姚洋在其硕士论文《论我国著作权交易保证保险的完善――以信达财险为例》中以著作权交易保证保险为切入点，从理论和实践的角度分析该险种可能存在的问题，主要表现在著作权权属确认的可靠性、业务开展的地域限制、保费确定和险种适用范围较窄等方面，进而提出了相关的改进措施。[5]邱敏焰、[6]杨帆、[7]彭飞荣[8]从我国著作权保险的发展及现状等方面讨论了发展模式与制度构建问题，主要以《保险法》为视角，对知识产权融资保险制度的相关问题进行分析。三是著作权交易的保险合同和保证保险的法律问题。董婷、[9]陈飞、[10]韩婷、[11]王艾芬[12]的硕士论文对此分别进行了专门的论述。我国学者任自力围绕保证保险的法律属性――保证说与保险说的争论，在分析保险特征的基础上，认为保证保险是一种带有担保性质的保险，分散与转移风险是其首要功能和特征。[13] 　　以上研究主要集中在著作权的交易和著作权保险制度上，对于著作权交易保险制度和著作权交易保证保险制度的研究相对比较欠缺，这本身与著作权的知识产权属性和保险制度在著作权交易领域的社会实践相关。现有文献对于市场导向下的市场与政府、立法和司法之间的权利资源分配制衡，技术与制度之间的关系问题未能进行专门深入研究，因而，著作权交易保证保险制度应借助于《金融法》和社会创新驱动发展视角进行考量。 　　⒉现实关注。我国著作权交易保证保险的产品设计对金融市场以及文化产业的发展有着现实的需求，它也是数字时代互联网经济发展的必然结果。我国