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第十九条?公司银行账户的开立实施账户集中管理，银行账户的开立必须根据 实际业务需要，并得到严格控制，以确保账户设臵的合理性。公司新开设任何银行账户（本、外币）需经上海电气审批，不准违规开立和使用账户，不准出借、出租银行账户。? 第二十条?公司及其下属各企业应当指定专人定期核对银行账户，每月至少核 对一次，编制银行存款余额调节表，使银行存款账面余额与银行对账单调节相符。如调节不符，应查明原因，及时处理。? 第二十一条??公司应尽可能通过财务公司开展各种金融业务，企业的各项存款， 应基本存入财务公司，资金集中度（月末、日均）不得低于80%，以发挥整体的资金效益。? 第二十二条??使用网银的计算机必须专人管理，专机专用，禁止在公共计算机上 使用网银；网银密钥在发放前由金融机构对每张操作员证书进行权限设臵，在首次登陆使用时，应进行密码重臵。? 第二十三条??密钥保管及使用安全明确到具体使用人，不得随意借给他人使用，； 在岗操作时将密钥插入计算机，离岗时必须将密钥拔出；密钥丢失应立即电话通知银行或财务公司的客户经理或网银维护人员。? 第二十四条??任何人不能违反银行结算法律法规制度，不得贪污挪用公款。公司 应严格按照程序办理货币资金的收付业务。?? 第四章?票据及有关印章的管理? 第二十五条??票据是指企业尚未签发生效的各开户银行的支票、贷记凭证、电汇 凭证、银行汇票申