融资租赁公司业务实操案例(分享)银租合作 保理 创新.docVIP

某市政企业符合银行基本授信条件，急需资金周转（资金使用周期为3-4个月），还款来源有保障，但由于银行审批层级多，不能及时给企业授信。该企业采用融资租赁方式（回租）快速获得融资，保证了企业项目资金的流畅，同时按合同约定及时偿还了租金。 自有资金or银行资金（项目、授信额度）？ 山东某企业准备上市，已进入上市审批程序。同时，该公司生产经营需购置生产设备，如采用银行贷款购买方式则会对上市进程产生影响。 该公司通过与融资租赁公司开展设备经营租赁业务，既解决了购置设备问题，又规避了设备采购可能对公司上市造成的不利影响，顺利实现了上市。 上市or拟上市（银行偏好、项目库）？ 这是国泰公司的一项业务创新 青岛某企业意欲收购一宗土地用于房地产开发，此情况下无法从银行融资。我公司采取以项目公司股权为标的的回租业务，提供收购资金。 项目公司获得开发用地，办理开发手续后，达到银行标准融资要求，逐步偿还我公司租金；同时我公司根据合同约定，可获得项目开发利润的一定比例的收益（分成租赁）。 鑫桥or商业地产（银行爱莫能助）？砸锅卖铁 ?滨州港项目建设作为黄河三角洲战略规划的重点项目，同时也是山东省重点建设工程，港口经营前景良好。 ?项目建设之初，不符合银行授信条件。国泰公司适时把握商机，快速介入，重磅投入，从立项考查到2亿元资金投入仅用1周时间，满足了港口设备采购资金需要，设备迅速到位，工程建设全面铺开。锦上添花节余资本金?项目获得实质性进展，前景可期，吸引众多银行主动实施信贷营销。在不到三个月时间内，累计获得银行授信18亿元。?财政预算资金逐步介入，我公司逐步回收租金，效益可观 ?济南钢铁是我省大型企业，也是各家银行重点营销客户。 ?某银行限于其授信额度、内控制度等原因，无法实施常规营销。银行搞不定?该银行与国泰公司达成协议，以国泰公司为平台，通过设备回租方式为济南钢铁提供5亿元资金；然后国泰公司将该笔债权出售给该银行，同时从该行获得5亿元资金及相应手续费。 ?该笔业务1天内操作完毕，省时省力，三方共赢。 不同小银行风险偏好、业务、机会契合度 ?一、天津航道局简介 ? ? ? ?二、银行信贷业务营销难点三、租赁营销策略四、银租合作方案五、银租合作点评 ?国内最早的一家疏浚企业。创建于1897年，其历史已逾百年。拥有强大的股东背景。为中国交通建设股份有限公司的全资子公司。具备雄厚资产实力及技术力量。公司拥有总资产63亿元；年疏浚能力达2亿立方米以上。 ?国内疏浚市场垄断经营优势明显。目前国内疏浚市场基本被中交集团下属三大航道局（天航、上航、广航）、长江航道局垄断90%份额。 ?银行授信充足 目前，国内各大银行均对天津航道局授信或贷款。仅民生银行对中交集团授信已达100亿元（现授信规模19亿元） ?议价能力强 目前各家授信银行对天津航道局均采用利率下浮发放贷款（渤海下浮10%、建行下浮5%），民生天津分行由于资金成本较高，虽有授信（2亿元）但企业未提用。 ?突破政策限制，实现表外融资 ?通过租赁业务，企业突破集团融资政策障碍，当期租金全部费用化，顺利实现表外融资。 ?迅速更新装备，占领更多市场份额 ?在企业与其他航道局市场争夺中已得到充分验证。 ?最终拥有所有权 ?企业通过租赁获得装备更新（重使用、轻所有），同时通过期末对租赁物的回购而获得资产实际所有权。 ?加速折旧，降低成本 ?虽然租赁成本表面上比贷款成本稍高，但将企业实际现金净流出及货币的时间价值综合对比，企业实际降低了融资成本。 ? ? ? ?项目推荐人承租人出租人租赁发生额MS银行交通金融部天津航道局MS金融租赁13亿元 ?MS银行的综合收益： ?1、实现中间业务收入600万元（交通金融部按手续费收入20%收取中介咨询费） ?2、交通金融部增加了日均近亿元的存款。 ?3、后续操作思路：银行可买断MS金融租赁形成的租赁应收款或做保理，间接实现对天津航道局的抵押担保贷款业务。 ?4、派生业务。 ?实现银、租、企三赢。企业获得融资扩张装备，租赁公司获得资金收益，银行通过转让应收租赁款或保理方式间接打通银企资金通道增加信贷。 ?提高银行收益水平。目前银行对天津航道局贷款均为利率下浮，但此业务可以基准利率买断租赁公司租赁应收款，提高收益水平。并且还可以从租赁公司获得手续费分成，增加中间业务收入。?增加银行贷款保障措施。银行对天津航道局均采用信用贷款，但如通过此业务对企业融资，租赁公司可将形成的租赁资产抵押给融资银行，银行由以前的信用贷款变为现有资产抵押融资，提高了贷款的安全性。 ?一、中铁隧道简介 ?二、租赁项目 ?三、与银行贷款的区别 ?四、对银行的好处 ?中铁隧道，1984年注册河南省洛阳市，具备铁路工程施工总承包特级、公路工程施工总承包壹级、隧道工程专业承包壹级等资质，是集设计、施工、科研、机械修造