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“三法一指引”知识竞赛题库 第一部分 单选题（17题） 1.（ ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A监事会 B董事会 C高级管理层 D部门负责人 答案：B 2.（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 A监事会 B董事会 C高级管理层 D部门负责人 答案：A 3.（ ）应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责。 A监事会 B董事会 C高级管理层 D部门负责人 答案：C 4.商业银行在合规负责人离任后的（ ）工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。 A十个 B五个 C三个 D十五个 答案：A 5.商业银行（ ）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。 A监事会 B董事会 C高级管理层 D部门负责人 答案：B 6.商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。 A监事会 B董事会 C高级管理层 D部门负责人 答案：C 7.参照《商业银行合规风险管理指引》执行的银行业金融机构是（ ）： A中资商业银行 B外资独资银行 C中外合资银行 D农村信用合作社 答案：D 8.下列对合规风险管理描述不正确的是（ ）。 A合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 B合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。 C合规管理应具备相对的独立性，必要时可不予考虑合规风险与信用风险、市场风险和其他风险的关联性。 D合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 答案：C 9.下列合规管理职责由董事会负责的是（ ）。 A审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。 B制定书面的合规政策。 C贯彻执行合规政策。 D明确合规管理部门及其组织结构。 答案：A 10.下列哪项管理行为不符合《商业银行合规风险管理指引》的是（ ）。 A由合规部门负责人全面协调商业银行合规风险的识别和管理。 B由合规部门负责人分管高风险的信贷业务。 C由合规部门负责人监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责。 D由合规部门负责人定期向高级管理层提交合规风险评估。 答案：B 11.应全面协调商业银行合规风险的识别和管理的是（ ）。 A董事会 B行长 C监事会 D合规负责人 答案：D 12.商业银行应当定期与贷记卡持卡人（ ），严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。 A交流 B沟通 C对账 D面谈 答案：C 13.商业银行应当确保会计工作的（ ），确保会计部门、会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务。 A独立性 B权威性 C排他性 D公正性 答案：A 14.《商业银行操作风险管理指引》定义的操作风险包含下列哪项内容（ ）。 A法律风险 B策略风险 C声誉风险 答案：A 15.对于发生（ ）而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。 A一般操作风险隐患 B一般操作风险事件 C重大操作风险隐患 D重大操作风险事件 答案：D 16.商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（ ）罚款。 A五十万元以上一百万元以下 B五十万元以上二百万元以下 C一百万元以上二百万元以下 D二百万 答案：B 17.银行业监督管理的目标是（ ）。 A促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 B维护投资人的利益。 C规范监督管理行为，提高监管活动的针对性和有效性。 D维护币值稳定，以此促进经济增长。 答案：A 第二部分 多选题（28题） 1.银行业金融机构从业人员应做到（ ）。 A知法守法，维护国家利益和金融安全。 B发现可能发生违章违纪行为，立即向上级报告或越级报告。 C履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。 D实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。 答案：ABCD 2.《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（ ）。 A法律 B行政法规 C经营规则 D部门规章及其他规范性文件 E自律性组织的行业准则 答案：ABCDE 3.下列说法中不正确的是（ ）。 A监事会负责每年向董事会提交合规风险管理报告。 B董事会负责任命合规负责人。 C董事会负责审议商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。 D高级管理层负责识别商业银行所面临的主要合规风险。 答案：AB 4.适用《商业银行合规风险管理指引》的银行业金融机构是指