湖北银行校招判断题教案.docxVIP

1、分行所出具的银行承兑汇票，按票面金额，单笔票面金额200万元（含）以下的采取机打填制。（对）2、有价单证及重要空白凭证的领入与保管，不需要落实“印、押、证”三分管原则。（错）3、对客户已在我行开立结算账户的，应指定保证金总户为活期保证金的入息账户，保证金利息产生后应及时转入其保证金总户。（错）4、银汇承兑汇票的提示付款期限，自汇票到期日起一月内。错）5、可以出售、承兑、贴现空白银行承兑汇票。（错）6、本行前置机分别设置密押主管和密押员。本行可直接参与者一起负责密押的管理。（错）7、银行承兑汇票的提示付款期限，自汇票到期日起１０日内。持票人应在提示付款期限内通过开户银行委托收款或直接向承兑行提示付款。（对）8、支付系统行号实行属地管理和分级管理，人民银行支付结算司负责支付系统行号申报的分层管理。（错）9、有价单证及重要空白凭证及重要空白凭证的管理实行统一管理、分级负责的原则。（对）10、签发银行承兑汇票必须记载下列事项：表明“银行承兑汇票”字样、无条件支付的委托确定的金额、付款人名称、收款人名称、出票日期和出票人签章。欠缺记载上列事项之一的，银行承兑汇票无效。（对）11、重要空白凭证领用时应严格执行“双人出入库保管、事先预约审批登记、双人监督领用、双人押运”的制度。（对）12、各级金融机构应为贯彻“先记账后付，先收款后记账”原则。（对）13、柜面受理挂失业务申请时，不可允许他人代办。（错）14、口头挂失：五日后自动解挂。（对）15、口头挂失支持跨网点解挂。（对）16、办理口头挂失业务申请时，客户可不提供有效身份证件，但须提供其知晓的账户辅助信息等佐证，以便我行核对确认。（对）17、一次性金融服务是指为不在本行开立账户和未与本行建立业务关系的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、现金购买贵属等各种金融服务。（对）18、各机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系等一次性金融服务且交易金额单笔在人民币1万元以下或1000美元以下的对客户身份进行识别。（错）19、各机构为个人客户注册开通电话银行、手机银行、网上银行等非柜面业务，应当由客户本人办理（不满16岁的客户由其监护人代为办理）。（错）20、客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起、交易信息自交易记账当年计起，应当至少保存5年。（对）21、本机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户有效身份证件、身份证明文件、复印件或者影印件。（对）22、依照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，单位之间金额100万元以上的单笔转账支付属于可疑支交易。（错）23、100、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中的“短期内资金流入”短期是指10个自然日以内。 （错）24、灰名单客户为本行反洗钱客户风险分类中定义的二类客户。（对）25、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（对）26、对同一自然人开立个人结算账户10户以上不属于异常交易。（错）27、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付业务，属于异常交易。（对）28、金融机构为客户提供金融服务时，发现可疑交易的，应当向当地公安部门报告。（错）29、各级机构负责人是本机构反洗钱工作的最终责任人。（对）30、各级行每年至少开展1次以上的对员工反洗钱持续培训。（对）31、《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人、要求其说明情况。（错）31、金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（错）32、智能通知存款需要的账户保底金额为5万元。（错）33、智能通知存款采用活期存款账户管理模式，活期存款、通知存款共用一个账户。（对）34、通过电子渠道签约的智能通知存款不能在柜面取消签约。（错）35、智能通知存款签约状态可以在8642交易里查询到。（错）36、智能通知存款的签约有利于提高客户利息收益，因此签约智能通知存款可不必填写《湖北银行个人客户业务申请书》。（错）37、商业承兑汇票质票承兑业务是指根据客户申请，以未到期商业承兑汇票作为质押。（对）38、质票承兑业务办理后，经办行应及时登记质押汇票台账和承兑汇票台账。（对）39、一份银行承兑协议项下，新票出票日期可不为同一日。（错）40、对于签发行为本地银行时，可以通过第二代支付系统发送报文形式查询。（错）41、带有“不得转让”字样的原票可在我行办理质票承兑业务。（错）42、委托收款是指收款人委托银行向付款人收取款项的一种结算方式。（对）43、委托收款分为邮划委托收款和电化委托收款两种。 对44、委托收款以银行以外的单位为付款人的，托收凭证必须记载付款款人开户银行名称。 对45、自收到委托收款及债务证明的次日起5日内出具拒绝证明寄给被委托银行，转交收款人 错46、单位和个人，不论同城