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福建上杭农村商业银行股份有限公司 2015 年度报告 2016 年4 月25 日 1 目 录 第一章 重要提示………………………………………………3 第二章 释义及提示……………………………………………4 第三章 基本情况简介…………………………………………4 第四章 会计数据和财务指标摘要……………………………5 第五章 董事会报告……………………………………………7 第六章 重要事项………………………………………………18 第七章 股份变动及股东情况…………………………………18 第八章 董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况……21 第九章 公司治理………………………………………………23 第十章 内部控制………………………………………………24 第十一章 监事会报告…………………………………………26 第十二章 高级管理层运作情况………………………………27 第十三章 备查文件目录………………………………………29 第十四章 财务报告……………………………………………29 2 第一章 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报 告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并 对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本行于 2016 年 4 月9 日召开了第二届董事会第四次会议。 本次董事会的会议通知已提前 20 天发给各位董事，会议应到会 董事9 名，实际到会董事（委托人）9 名，9 名行使表决权。本 行监事会成员列席了本次会议。董事会审议通过了《福建上杭农 村商业银行股份有限公司2015 年度报告》。 本行编制的 2015 年度会计报表经福建华兴会计师事务所龙 岩分所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无 保留意见的审计报告。 福建上杭农村商业银行股份有限公司董事会 2016 年4 月25 日 本行董事长袁秀英、行长廖桥生、财务负责人张福琴声明， 保证2015 年度报告中财务报告的真实、完整。 3 第二章 释义及提示 一、释义 在本报告中，除文义另有所批外，下列词语具有以下涵义： 本行是指福建上杭农村商业银行股份有限公司 央行是指中国人民银行 中国银监会/银监会是指中国银行业监督管理委员会 福建银监局是指中国银行业监督管理委员会福建监管局 元是指人民币元 二、本行董事会特别提醒投资者，本行已在本报告中详细描 述面临的风险因素，敬请查阅相关内容。 第三章 基本情况简介 一、法定中文名称: 福建上杭农村商业银行股份有限公司 二、法定代表人:袁秀英 三、成立时间:2010 年7 月1 日 四、经济性质:股份制 五、注册号: 9135080055757704X 注册地址:上杭县临江镇振兴路171 号 六、联系方式:电话: 0597-3886056 传真:0597-3990989 邮编:364200 七、业务范围：1.吸收公众存款；2.发放短期、中期和长期 贷款；3.办理国内结算；4.办理票据承兑与贴现；5.代理发行、 代理兑付、承销政府债券；6.买卖政府债券、金融债券；7.从事 同业拆借；8.从事借记卡、贷记卡业务；9.代理收付款项及代理 保险业务；10.经银行业监督管理机构批准的其他业务。 八、聘请的会计师事务所: 福建华兴会计师事务所龙岩分所 办公地址：福建省龙岩市新罗区龙岩大道西侧西陂 电 话：0597-2220420