AFP案例分析——刘荣先生理财报告书.pptxVIP

理财规划的目的：规划购房，子女教育,投资与退休等一般性需求;相关基本假设;理财目标顺序表;;家庭资产负债表;资产负债比例图;家庭现金流量表;收支储蓄表;计算2010年家庭可支配收入;家庭可支配收入表;财务分析表与财务诊断;风险评测表;风险态度评分表;风险矩阵表;客户风险属性分析;结婚准备金规划;;购房规划表;第一次换房规划;第二次换房规划;子女教育金规划;退休规划;投资规划——进行合理的资产配置;冒险型投资理财组合;;; 投资规划产品推荐;投资规划推荐产品;保险规划表;保险规划表;保险产品推荐;理财目标三方案;理财目标三方案;理财目标三方案;三方案优缺点比较表;方案三的报酬率敏感度分析;理财规划建议书; 4、投资产品配置设计 根据家庭生命周期理论，刘荣先生家庭正处于家庭筑巢期。根据对整个家庭的相关测试，风险承受能力及风险态度为高水平，本身刘荣先生在股市多年，林宜小姐在一大型外贸企业担任助理，对风险有一定的认识和承受能力，整个家庭有较强的风险承受能力。故在做家庭资产组合配置时我们适当增加高风险资产的配比，鉴于刘家已有较多的股票投资，建议可以配置些风险稍低一些的和股票型基金，债券型基金，平衡型基金和货币型基金等以及能够保证本金的理财产品进行搭配，以求在稳健的基础上达到较高的收益。 5、定期检查 根据刘荣先生家庭的情况和宏观经济环境的变化，目前的投资组合收益与风险预测都有可能发生变化，其预测结果不代表未来必然的走势，建议半年定期检查一次。暂时预约月2011年3月初为下次检查日期，届时若家庭事业有重大变化，需要更新制作理财规划报告书的情况。 ;理财目标实现;必须考虑的风险：;理财目标定期检查安排;免责声明;THANK YOU!感谢大家的支持