利率风险-北京银行.DOCVIP

现金池管理 1.1资金归集 【业务简介】 通过网上银行集团总公司主动上收下属分公司的资金。 系统可以自动完成集团内定期的资金结算处理，包括上收、下拨和分公司间横向划转； 为企业灵活设置资金自动归集的结算模式和结算时间，满足多种集团财务管理需要； 有定额（比）结算、留存限额、固定余额等多种结算方式供企业选择。 【适用对象】 大、中型集团企业。 【业务特点】 专门为集团客户提供的网络银行服务，实现集团内部资金统筹规划和管理，协助集团客户进行内部资金的归集和调拨； 方便客户在集团内部进行资金调剂，调节集团各机构间的财务平衡； 代替了财务人员大量的重复性操作，为客户降低了工作压力。 1.2额度管理 【业务简介】 通过现金管理服务，实现集团客户对关联子账户的额度管理。资金实时自动上存至集团账户后，在需要对外支付时，在集团账户可用余额内实时从集团账户划付相应的金额至关联子账户后对外支付。 1.3虚拟账户 【业务简介】 北京银行现金管理致力于协助企业构建高效、科学内部银行，将集团企业的一个或多个成员单位的虚拟账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付，集团总部资金管理者对集中后的现金头寸进行统一管理。 1.4定向划转 【业务简介】 为企业网上转账汇款业务设置收款账号的黑白名单，严格控制企业资金流动方向。满足企业以下两种资金结算要