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结售汇业务简介 天津农村商业银行股份有限公司 2014 * 总行国际业务部： 付景璋 电话 邮件：fujz@ * 第一部分 即期结售汇 结售汇 * 第一部分 即期结售汇 天津农商银行2014年05月07日外汇牌价 货币名称 现汇买入价 现钞买入价 卖出价 基准价 港币 80.24 79.59 80.54 79.40 美元 621.98 616.99 624.39 615.57 日元 6.094 5.9565 6.1417 6.0574 欧元 863.89 845.76 870.65 856.29 结售汇优惠 企业到我行办理100万美元结汇业务，使用现汇买入价621.96，则企业获得6219600元人民币，如我行为其优惠60BPS，使用的价格为621.96+0.6=622.56，企业获得6225600元人民币，多获得6000元人民币 企业到我行办理100万美元结汇业务，使用现汇卖出价624.39 ，则企业支出6243900元人民币，如我行为其优惠60BPS，使用的价格为624.39-0.6=623.79，企业支出6237900元人民币，少支出6000元人民币 * 第二部分 合作办理远期结售汇 合作办理远期结售汇业务，通过委托方式，与我行和我行的代理行约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限，到期按照约定币种、金额、汇率办理结汇或售汇的业务。手续方便简洁，期限自由灵活，固定付汇成本、锁定出口收益。 远期结售汇的币种包括美元、港币、日元、欧元。 * 交易分为固定期限的远期交易和择期交易两种。 固定期限的远期交易是指交易双方在签订的《合作办理远期结售汇交易协议》中规定具体交割日的远期交易。 择期交易是指交易双方约定于未来某一时期，依交易当时约定的币别、汇率及金额可随时进行的远期结售汇交易 * 适用客户 1、有较长账期的出口企业，汇款时间、金额确定，由锁定汇率需求。 2、开立远期信用证的进口企业，付款时间、金额确定，由锁定汇率需求。 3、办理外币融资的客户，锁定资金成本。 * 2014年5月7日寻价，7月18日日元远期售汇价格6.16，即期价格6.1417，日元处于升值状态，企业如5月7日锁定价格，7月18日当日即按照6.16价格交割，不论当时即期日元价格如何波动，可以使企业提前锁定付汇成本 * * *