中国银行协议存款合同(模板).doc

合同编号： 协议存款合同 甲方：中国银行股份有限公司安徽省分行 法定代表人：唐小晴 地址：安徽省合肥市长江313号 乙方：太平养老保险股份有限公司 法定代表人（负责人）：郑常勇 地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦25-26楼 甲乙双方本着平等互利的原则，经双方友好协商，就乙方管理的各类企业年金计划组合、养老保障产品在甲方办理人民币协议存款事宜达成一致意见，并签订本合同。 协议存款金额 本合同项下的协议存款金额为人民币 柒亿贰仟万元整（￥720,000,000）（账户信息详见附件）。 协议存款利率 1、本合同项下的协议存款按固定利率计息，年利率为 5.35 %，如在协议存期内，遇国家利率调整，本协议存款利率不调整。 2、计息规则： 甲方在向乙方支付协议存款利息时，遵循中国人民银行关于人民币存款计息的规定，采用逐笔计息法计算利息： 计息期为整年的，计息公式为： 利息＝本金×年数×年利率 计息期既有整年又有零头天数（指计息不足整年部分的实际天数）的，计息公式为： 利息＝本金×年数×年利率＋本金×零头天数×日利率 日利率=年利率（%）÷360 协议存款存放地 甲方确定 中国银行亳州分行 为本合同项下协议存款的存放地。 协议存款期限 本合同项下的协议存款期限为 61个月 。本合同项下协议存款期限的起算日即为协议存款的起息日。起息日、到期日以本合同项下的正式协议存款凭证记载的日期为准。《单位定期存款开户证实书》的存款期限应与存款合同约定的存款期限保持一致。 利息计付 本协议存款利息从存款凭证中规定的起息日起，每年付一次利息，结息日和付息日为同一日，分别为存款期限内协议存款起息日的次年对应日，最后一次付息日为协议存款到期日，利随本清。具体为：甲方保证于每个付息日自动将协议存款利息（到期日为本息合计）汇达乙方指定的组合账户（乙方指定的组合账户信息详见附件），如遇法定节假日或休息日则付息日顺延至法定节假日或休息日后的第一个甲方对公业务营业日，顺延期间协议存款利息以单位存款活期利率计付，即计息公式为:利息=协议存款利息+协议存款利息x 顺延天数x 活期利率/360。 六、协议存款凭证 乙方应将企业年金计划组合、养老保障产品协议存款资金划入甲方指定银行账户（甲方指定账户信息，存款金额、开立存单数量详见附件）。 甲方负责配合乙方托管人对“存款证实书”的询证，并在询证函上加盖甲方业务公章。乙方将协议存款资金划入甲方指定账户当日，甲方为乙方开具载有“协议存款”字样的单位定期存款开户证实书，作为本合同项下协议存款的存款凭证。 如存款证实书丢失或损毁，须由经乙方和企业年金计划托管人（如有）分别委托书及有效身份证件共同按照甲方业务规定办理挂失。 七、支取方式 本合同项下协议存款存期满一年可以提前支取，提前支取部分按固定利率年利率 5.35% 计息，提前支取时，利随本清。 八、陈述与保证 甲方在此陈述并保证： 1、甲方为一家正式设立并有效存续的商业银行，依照中华人民共和国法律具有独立的法人资格，并享有充分的权力、授权及法定权利以其资产承担民事责任并从事经营活动； 2、甲方具有充分的权力、授权及法定权利签署本合同及履行本合同，已采取或取得签署和履行本合同所必要的全部行动（包括但不限于银行内部行动），并已取得全部必要的同意或批准； 3、为本合同的签署、有效及履行，甲方应向各政府部门取得的全部授权、批准和同意均已取得并且充分合法有效； 4、本合同构成甲方合法的、有效的并有约束力的业务，可依据其条款强制执行； 5、甲方承诺为保障乙方的利益和资金安全，降低存款风险，在法律允许的前提下，定期（从本合同生效之日起每[季]一次）并在遇到特别风险事项时，随时向乙方提供揭示银行经营风险和财务风险的相关资料或简单风险提示； 6、甲方签署本合同、履行其在本合同项下的义务、行使其在本合同项下的任何权利并不会违反其章程、或适用于其的任何法律、法规、判决、裁定、授权、协议或义务或与之相冲突； 7、甲方保证按本合同规定及时、足额向乙方支付协议存款利息和本金； 8、甲方承诺按照乙方要求，至少每半年按本合同首页列明的地址向乙方邮寄一次协议存款账户对账单，以确保乙方资金的安全； 9、为确保存款证实书的安全交接，甲方将提供上门送、取单服务。在存款证实书开立当日17：00前将存款证实书传真给乙方及企业年金计划托管人，在存款证实书开立后5个工作日内甲方被授权人员持甲方的授权委托书和身份证，在乙方的监督下前往企业年金计划托管人将存款证实书（正本）移交给企业年金计划托管人被授权人员，双方交接人员须在存款证实书（正本）背面签字确认。甲方应对所移交的存款证实书的真实性负责，并承担移交过程中由于存款证实书丢失、损