全球现金管理系统.ppt

一、企业客户全球现金管理 账户管理解决方案 定向收支产品 账户支付控制产品 实时归集和多级联动资金池—项目背景 根据国家电网对于下属成员公司支出账户资金集中管理的需求，在现有的资金池模式下，新增一种适宜于收款实时归集、付款多级联动、并实时体现各级账户可用额度形式的资金池种类—实时归集多级联动资金池，该类资金池同时可作为现有集团二级账户的升级产品，在未来的发展中逐步替代集团二级账户进行推广使用。 国家电网多级联动资金池 名义现金池，又称资金池、合并计息 MT900/MT910借贷记通知 MT941余额报告/MT942期中报告 MT940对帐单 MT195-付款未到账查询、MT192-申请退汇查询、MT199-修改收款人信息查询 XML信息产品 增加了信息要素转换子协议，支持币种转换，客户可根据需要在签定协议时约定 二、同业客户全球现金管理 三、重视售后服务 方案主要包括以下几个方面。需求概述、解决方案、效果分析、实施安排和服务保障。其中主要要介绍的部分是解决方案。首先我们看一下需求概述… 方案主要包括以下几个方面。需求概述、解决方案、效果分析、实施安排和服务保障。其中主要要介绍的部分是解决方案。首先我们看一下需求概述… * * 方案主要包括以下几个方面。需求概述、解决方案、效果分析、实施安排和服务保障。其中主要要介绍的部分是解决方案。首先我们看一下需求概述… * 账户关系： 协议约定的支付账户及调剂账户必须是在我行开立的活期存款账户，此类账户可以在同一网点，也可以在不同网点；可以是在本地区开立的账户，也可以为跨地区开立的账户，参与调剂的存款账户币种与支付账户一致。 业务参数管理： 1、“当日最高调剂额度”为一天内允许从该账户调剂出的最高额度；“最低保留额度”为调剂账户调剂后的最低保留额度。 2、调剂账户有顺序，事先通过协议约定，考虑到系统处理的处理效率，目前最多支持五个调剂账户。 调剂规则： 优先级高的调剂账户可调剂金额不足时，将调剂能够调剂的资金，不足的部分继续寻找优先级低的调剂账户，继续调剂，直至 不能调剂时，支付账户付款失败。 * * 方案主要包括以下几个方面。需求概述、解决方案、效果分析、实施安排和服务保障。其中主要要介绍的部分是解决方案。首先我们看一下需求概述… * * 方案主要包括以下几个方面。需求概述、解决方案、效果分析、实施安排和服务保障。其中主要要介绍的部分是解决方案。首先我们看一下需求概述… * 方案主要包括以下几个方面。需求概述、解决方案、效果分析、实施安排和服务保障。其中主要要介绍的部分是解决方案。首先我们看一下需求概述… * 方案主要包括以下几个方面。需求概述、解决方案、效果分析、实施安排和服务保障。其中主要要介绍的部分是解决方案。首先我们看一下需求概述… * 方案主要包括以下几个方面。需求概述、解决方案、效果分析、实施安排和服务保障。其中主要要介绍的部分是解决方案。首先我们看一下需求概述… 提供了零余额归集、铺底余额归集、手工归集等多种资金集中方式，目标余额下拨、等额下拨、额度内下拨、联动下拨、手工下划等多种资金下拨方式， 支持总部、各成员单位之间进行资金计价处理，提供内部计价和委托贷款模式。 多级资金池日间透支和日终清算资金的内部资金清算方式； 每日12场系统定时自动归集、下拨处理； 支持直联合作行根据我行的资金池接口开发其系统内资金池功能，实现我行资金池多级归集下拨树包括合作行内的资金池分支，集团可通过境内客户接入渠道查询我行、合作行的资金池归集下拨明细，手工触发的资金归集下拨处理。 账户1 账户2 账户3 +100 -200 +300 +200 合计计息余额 资金池解决方案——名义资金池 名义资金池和离岸账户结合的典型方案 账户管理 收款服务 流动性管理 多币种 本币账户 外币账户 多币种账户 多国家多银行 NOVA账户 FOVA账户 合作行账户 多账户种类 支票户 储蓄户 定期存款户 保证金户 贷款户 同业户 在岸、离岸 账户控制 定向收支 支付额度控制 … 集中收款 本行批量代收 本国批量代收 跨境收款 收款信息通知 短信 EMAIL … 账户透支 存款余额调剂 本行实体资金池 资金归集 资金下拨 联动支付 本行名义资金池 合并计息 资金共享 内部计价 跨境资金池 资金归集 资金下拨 他行资金池 … 付款服务 信息服务 。。。 速汇款 各币种 境内外联动 集中付款 本行批量代付 代发工资 本地批量代付 跨境付款 全球代发工资 定活转帐 FX付款指令 代签支票 代签本票 代签汇票 代签信用证 信用卡 SWIFT FILEACT … 账户信息查询 余额 联机 MT941 当日明细 联机 MT942 MT900、910 历史明细 联机 MT940 账户信息报