理财顾问业务-经典.pptVIP

第六章 理财顾问业务 教学要点： 投行财务顾问业务的具体形式 财务顾问和投资咨询业务的业务 范围 一、理财顾问的对象 理财顾问指投资银行利用自身拥有的智力和 信息资源为筹资者和投资者提供市场信息、设计 融资和投资方案、出具咨询报告、提出公正意见、 开展委托理财等服务，是一种新型创收业务。 服务对象有两大类：一类是筹资者；另一类是 投资者。 为筹资者提供的顾问服务即财务顾问；为投资 者提供的顾问服务即是投资顾问（也称为投资咨 询）。 二、理财顾问的业务范围及收费方式 业务范围：为客户（主要是企业和政府机构）进 行筹资顾问、资产重组顾问、投资顾问、财务风险 管理顾问、项目融资顾问 收费方式： 一种是独立收费方式，即投行接受客户委托， 为客户提供各类独立的顾问服务，顾问费用由双方 商定，也可由投资银行根据该项目所耗费的时间和 人工确定 另一种是非独立收费形式，即投行提供的顾问 服务包括在其它业务中，如证券承销、企业并购和 风险管理等，顾问报酬也列入其它业务当中计算 第一，投资银行为了科学、准确、规范、有序地开 展理财顾问业务，必须组建咨询业务专家委员会 第二，要建立金融咨询业务的资料信息库 第三，要加强对金融咨询业务人员的岗位培训 第四，切忌草率出具咨询意见，注意咨询结论的权 威性 一、企业财务顾问 （一）企业重组中的咨询顾问 在企业