金融机构对达得一定金额以上通货交易及疑似洗钱交易申报办法草案条文.docVIP

金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法草案條文對照表 條 文 說 明 第一條 本辦法依洗錢防制法第七條第二項及第八條第三項規定訂定之。 本辦法之法律授權依據。 第二條 本辦法用詞定義如下： 一、一定金額：指新台幣五十萬元（含等值外幣）。 二、通貨交易：單筆現金收或付（在會計處理上，凡以現金收支傳票記帳者皆屬之）或換鈔交易。 參照「洗錢防制法第七條授權規定事項」第一點第（一）款規定，訂定本辦法所稱一定金額及通貨交易之定義。 參照「亞太防制洗錢組織（APG）」（） 第三條 金融機構對通貨交易憑客戶提供之身分證明文件或護照確認其身分，並將其姓名、出生年月日、住址、電話、交易帳戶號碼、交易金額身分證明文件號碼加以。但 二、交易係由代理人為之，應憑代理人提供之身分證明文件或護照將姓名、出生年月日、電話、身分證明文件號碼加以。確認客戶程序之方法，由各金融機構依據全一致性做法之原則，選擇一種錄方式。 確認紀錄及交易憑證保存五年。確認客戶身分之程序留存交易紀錄憑證之方式與期限 第四條 金融機構對通貨交易，應於個營業日內以媒體申報方式（），向法務部調查局申報。有正當理由，得報法務部調查局同意後，書