理财[营销]客户经理工作规范与流程.ppt

理财（营销）客户经理工作规范与流程 2010.12 目录 配置与职责 工作内容 工作规范 日常工作程序 道德与自律 其他 一、配置与职责 （一）理财客户经理的配置 每个理财客户经理人均服务 黄金客户100—200人或白金 客户50—100人 一、配置与职责 （二）理财客户经理的岗位职责 内勤理财业务人员 VIP客户关系维护和产品销售 为VIP客户提供顾问服务和综合理财服务： 一、配置与职责 客户经理任职资格 （一）基本素质要求 ：意志力 坦诚与人际能力 宽容无个性 独立作战与团队协作 尊重同行 一、配置与职责 （二）知识技能要求 宏观经济与金融分析 行业与市场 财务分析 银行业务知识（主要是产品） 口头与文字表达 一、配置与职责 （三）经