个人理财教学大纲-2017年10月.docVIP

集美大学 个人理财 课程教学大纲 一、课程基本情况 1.课程编号：4001071 2.课程中文名称：个人理财 课程英文名称：Personal Finance 3.课程总学时：32 ，其中：讲课：32 ，实验： 0 ，上机：0 ，实习： 0 ，课外： 0 。 4.课程学分：2 5.课程类型：专业选修 6.开课单位：财经学院 投资学教研室 7.适用专业：投资学等经济类本科各专业 8.先修课程：理财学、财务报表分析、货币银行学、证券投资学、保险学、投资基金管理等 9.课程负责人：林开银 二、教学目的和要求 1.课程说明： 个人理财是财经学院投资学专业的专业选修课程之一。本课程是以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以岗位群工作任务为驱动，以“课程融合”为指引，通过实施“项目化”教学改革和“师生互动式”教学组织，将理论教学与实践教学融为一体，将教学与社会服务相统一的，职业特色明显的一门课程。 教学目的： 向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 同时也为有意于参加银行业从业人员资格考试的同学做好理论上的准备。 了解“货币的时间价值” 现金流量财务分析。了解储蓄工具的种类掌握个人储蓄的方式和技巧， 储蓄策划和储蓄管理。了解证券投资工具及其种类，掌握证券投资分析和证券投资价值分析的方法，证券投资中的收益和风险的衡量。 了解房地产投资的基本理论和房地产价格的影响因素掌握房产的估价方法，购房和换房策划以及房地产策划的风险管理。了解教育投资策划的主要内容，掌握教育投资策划方法。了解保险策划的具体内容和策划程序；掌握保险产品作为个人理财工具的策划方案的制作。了解个人税收策划的主要内容，掌握个人税收策划的方法。解遗产策划的主要内容，掌握遗产策划的方法。 审核人：